زمان مطالعه: 4 دقیقه

در بازارهای مالی، مفهوم “رگوله” به معنای تنظیمات، مقررات و قوانین مربوط به فعالیت‌های مالی اشاره دارد. در صورتی که از “رگوله” در بازار فارکس صحبت شود، اشاره به تنظیمات و مقرراتی است که توسط نهادها یا سازمان‌های مالی مربوط به ترید ارزها (ارزهای خارجی) تعیین و اجرا می‌شود.

نظام رگولاتوری در بازار فارکس برای حفظ نظم و ایجاد شفافیت در عملکرد بازار، محافظت از حقوق سرمایه‌گذاران، جلوگیری از کلاهبرداری و کنترل ریسک‌های مالی تعیین می‌شود. در بسیاری از کشورها، نهادهایی مانند بانک مرکزی یا سازمانهای نظارتی مالی به عنوان رگولاتورهای بازار فارکس فعالیت می‌کنند.

برخی از وظایف رگولاتورها در بازار فارکس عبارتند از:

• مجوزهای تجاری: اخذ مجوزها و تنظیم مجوزهای تجاری برای شرکت‌ها و کارگزاران فارکس.
• نظارت و بازرسی: انجام نظارت و بازرسی بر فعالیت‌های شرکت‌ها و شرکت‌کنندگان در بازار.
• تعیین قوانین و مقررات: تدوین و اجرای قوانین و مقررات مرتبط با فعالیت‌های فارکس.
• محافظت از حقوق سرمایه‌گذاران: تضمین حقوق و حفاظت از سرمایه‌گذاران در معاملات فارکس.
• مقابله با تقلب و کلاهبرداری: اعمال تدابیر جلوگیری و مقابله با فعالیت‌های تقلبی و کلاهبرداری.

قبل از شروع به تجارت در بازار فارکس، مهم است که سرمایه‌گذاران اطلاعات لازم در مورد رگولاتورهای محلی و مقررات مربوط به تجارت ارزها را کسب کرده و با آنها آشنا باشند. با پراپ تریدینگ فاند مکس همراه باشید.

اهمیت رگولاتوری بروکرها در فارکس 

رگولاتورها در بازار فارکس نقش بسیار مهمی دارند و اهمیت آنها به عنوان نهادهای نظارتی و تنظیمی در این بازار قابل توجیه است. برخی از اهمیت‌ها و ویژگی‌های رگولاتوری بروکرها در فارکس به شرح زیر است:

حفاظت از حقوق سرمایه‌گذاران

رگولاتورها نقش کلیدی در حفاظت از حقوق سرمایه‌گذاران دارند. آنها با تنظیم مقررات مربوط به عملکرد بروکرها، اطمینان حاصل می‌کنند که سرمایه‌گذاران به درستی و با شفافیت خاصی در بازار فعالیت می‌کنند.

شفافیت و اطمینان بازار

رگولاتورها با تعیین قوانین و مقررات، برای ایجاد شفافیت در بازار و جلوگیری از هرگونه عملکرد ناپایدار یا نامناسب اقدام می‌کنند. این اقدامات به اطمینان در بازار کمک می‌کنند و اعتماد سرمایه‌گذاران را تقویت می‌کنند.

جلوگیری از تقلب و کلاهبرداری

یکی از وظایف اصلی رگولاتورها جلوگیری از تقلب، کلاهبرداری، و سوءاستفاده از اطلاعات است. این نهادها با اجرای بازرسی‌ها و نظارت‌های مستمر، سطوح بالایی از امنیت و اعتماد را در بازار حفظ می‌کنند.

تنظیم مارجین و ریسک

رگولاتورها می‌توانند مقررات مربوط به مارجین و مدیریت ریسک را تنظیم کنند. این اقدامات به جلوگیری از مارجین ناپایدار و مدیریت نادرست ریسک کمک می‌کنند.

تضمین اجرای معاملات

رگولاتورها با تنظیم قوانین مربوط به اجرای سفارشات و اطمینان از اجرای صحیح و به موقع معاملات، به سرمایه‌گذاران اطمینان می‌دهند.

تعیین استانداردها

با تعیین استانداردهای حرفه‌ای برای بروکرها، رگولاتورها به بهبود کیفیت خدمات و عملکرد بازار کمک می‌کنند .

توجه به این نکته مهم است که برای انتخاب یک بروکر فارکس، سرمایه‌گذاران باید اطمینان حاصل کنند که بروکر انتخابی توسط یک رگولاتور معتبر نظارت می‌شود. این اقدام به حفظ امانت و حقوق سرمایه‌گذاران کمک می‌کند و از مشکلات مربوط به بروکرهای ناشناخته جلوگیری می‌کند.

لیست مهم‌ترین رگوله بروکر‌ها

رگولاتوری ASIC ،کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا

ASIC (Australian Securities and Investments Commission) یکی از ارگان‌های نظارتی و تنظیمی در استرالیا است که مسئول نظارت بر انجام فعالیت‌های مالی، اعم از بازارهای مالی، خدمات مالی، و شرکت‌های مالی در استرالیا است. این ارگان با هدف حفظ اعتماد سرمایه‌گذاران و حفاظت از استحکام بازارهای مالی عمل می‌کند.

در زمینه بازار فارکس و بروکرهای فارکس، ASIC نیز نقش مهمی دارد. این ارگان مسئول تنظیم و نظارت بر بروکرهای فارکس و سایر شرکت‌های مالی فعال در استرالیا است. بروکرهایی که تحت نظر ASIC هستند، باید مطابق با مقررات و استانداردهای این ارگان عمل کنند و در صورت نقض قوانین، ممکن است مورد پیگیری و جریمه قرار گیرند. توجه داشته باشید که حضور یک بروکر تحت نظر ASIC می‌تواند نشان‌دهنده‌ی تعهد به شفافیت و پیروی از استانداردهای مالی و امنیتی باشد. این موضوع می‌تواند به سرمایه‌گذاران اطمینان بخشد که فعالیت‌های مالی و تجاری بروکر تحت نظر یک نهاد نظارتی قوی و معتبر است. قبل از انتخاب یک بروکر، توصیه می‌شود که شما مطالبات و استانداردهای نظارتی مربوط به هر رگولاتور را که در وب‌سایت آنها قابل دسترس است بررسی کنید تا اطمینان حاصل کنید که این بروکر در تمامی ابعاد فعالیت‌هایش با مقررات و اصول نظارتی سازمان مربوطه هماهنگی دارد. همچنین برخی از بروکرهای که توسط ASIC رگوله شده‌اند ، عبارتند از  بروکر مولتی بانک ، بروکر XM، بروکر CAPITAL.COM، اینگات بروکرز .

رگولاتوری CYSEC کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس 

رگولاتور CYSEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) یکی از نهادهای نظارتی و تنظیمی در قبرس است که در سال 2001 تاسیس شد که این کشور مقصدی برای دریافت مجوز فعالیت کارگزاری فارکس و CFD  است و همچنین مسئول نظارت بر بازارهای مالی، شرکت‌های مالی و بروکرهای فارکس در این کشور می‌باشد. CYSEC با هدف ایجاد شفافیت و حفاظت از سرمایه‌گذاران در بازارهای مالی عمل می‌کند.

بروکرهایی که تحت نظر CYSEC هستند، باید با مقررات و استانداردهای این رگولاتور هماهنگی داشته باشند و به تعهدات نظارتی آن پایبند باشند. این اقدامات به اطمینان حاصل از شرایط مناسب و امنیتی در فعالیت‌های مالی بروکرها کمک می‌کند.

در تنظیم بازار فارکس توسط CYSEC برای درخواست و حفظ مجوزهای لازم 730000 یورو می‌باشد و همچنین برخی از بروکرهایی که توسط CYSEC تنظیم می‌شوند عبارتند از : بروکر ارانته ، بروکر فیبوگروپ ، بروکر روبو فارکس ، بروکر لایت فارکس ، بروکر ویندوز .

لیستی از بروکرهایی که تحت نظر CYSEC قرار دارند، ممکن است به صورت مستمر تغییر کند. برای اطلاعات به‌روز و لیست کامل بروکرهای مجاز CYSEC، به وب‌سایت رسمی این رگولاتور  هم می‌توانید مراجعه کنید. به عنوان مثال، شما می‌توانید از بخش “Authorized Cyprus Investment Firms” (شرکت‌های سرمایه‌گذاری مجاز قبرس) در وب‌سایت CYSEC اطلاعات بیشتری را بدست آورید.

توجه داشته باشید که همیشه باید قبل از انتخاب یک بروکر، شرایط تجاری، سیاست‌ها، و نظارت تنظیمی را با دقت مورد بررسی قرار دهید و از منابع رسمی و معتبر برای جزئیات بیشتر استفاده کنید.

رگولاتوری FCA انگلستان ، اداره رفتار مالی بریتانیا 

رگولاتور FCA (Financial Conduct Authority) یکی از مهم‌ترین نهادهای نظارتی و تنظیمی در حوزه خدمات مالی در انگلستان است. FCA به عنوان جایگزین سابق FSA (Financial Services Authority) در سال 2013 ایجاد شد و مسئولیت نظارت بر بازارهای مالی، شرکت‌های مالی، و توسعه و حفاظت از حقوق مصرف‌کنندگان در این حوزه را برعهده گرفت.

وظایف اصلی FCA عبارتند از:

• نظارت بر بازارهای مالی: اجرای نظارت کامل بر بازارهای مالی انگلستان به منظور اطمینان از شفافیت، عدالت، و انصاف در عملکرد بازار.
• مجوزدهی و نظارت بر شرکت‌های مالی: اعطای مجوز به شرکت‌های مالی و بانک‌ها، و نظارت بر عملکرد و تطبیق آنها با استانداردها و مقررات.
• حفاظت از حقوق مصرف‌کنندگان: تضمین حقوق و حفاظت از مصرف‌کنندگان در خدمات مالی از جمله بیمه، بانکداری، و سایر فعالیت‌ها.
• پیشگیری از جرم‌های مالی: مبارزه با شواهد مالی، کلاهبرداری‌ها، پول‌شویی و سایر جرم‌های مالی.

بروکرهای فارکس و شرکت‌های مالی که تحت نظر FCA قرار دارند، باید با مقررات و استانداردهای این رگولاتور هماهنگی داشته باشند و مطابق با اصول نظارتی شان  عمل کنند. حضور یک بروکر تحت نظر FCA می‌تواند به سرمایه‌گذاران اطمینان بخشد که فعالیت‌های مالی این بروکر تحت نظر یک نهاد نظارتی معتبر و قدرتمند است.

بعضی از بروکر هایی که توسط FCA  رگوله شده اند شامل : بروکر HYCM ، بروکر  USGFX ، بروکر ICM CAPITAL .  

کاربرد رگولیشن فارکس

رگولیشن در بازار فارکس (Foreign Exchange) یا بازار ارز، به تنظیمات و نظارت‌هایی اطلاق می‌شود که توسط نهادهای نظارتی و تنظیمی مربوط به این حوزه ایجاد می‌شود. رگولیشن در فارکس اهمیت زیادی دارد و برخی از کاربردهای آن عبارتند از:

• حفاظت از حقوق سرمایه‌گذاران: رگولاتورها با تعیین قوانین و مقررات، حقوق سرمایه‌گذاران را حفاظت می‌کنند و اطمینان ایجاد می‌کنند که بروکرها و شرکت‌های مالی از اموال مشتریان با دقت استفاده می‌کنند.
• تضمین شفافیت: رگولاتورها از شفافیت بازارها و عملکرد بروکرها اطمینان حاصل می‌کنند. اطلاعات به موقع و دقیق برای سرمایه‌گذاران ارائه می‌شود.
• پیشگیری از کلاهبرداری و تقلب: رگولاتورها با اجرای نظارت‌های دقیق و بازرسی‌های مستمر، کلاهبرداری و تقلب در بازار فارکس را کاهش می‌دهند.
• مدیریت ریسک: رگولاتورها می‌توانند مقررات مربوط به مدیریت ریسک و مارجین را تعیین کرده و بازیابی ضرر و زیان  را کنترل کنند.
• تنظیم استانداردهای حرفه‌ای: ایجاد استانداردهای حرفه‌ای در بازار فارکس، به بهبود کیفیت خدمات بروکرها و شرکت‌های مالی کمک می‌کند.
• تنظیمی برای نظارت بر تبادلات بین‌المللی: زیرا بازار فارکس جهانی است، رگولاتورها می‌توانند نظارت خود را بر تبادلات بین‌المللی تقویت کنند.
• تضمین اجرای قراردادها: رگولاتورها با تعیین قوانین و مقررات مربوط به اجرای قراردادها، به سرمایه‌گذاران اطمینان می‌دهند که معاملات به صورت صحیح و به موقع انجام می‌شوند.

با این وجود، حتی با وجود رگولاتوری، سرمایه‌گذاران همیشه باید از انتخاب بروکرها و شرکت‌های مالی خود مطمئن شوند و به دقت شرایط  و مقررات را بررسی کنند.

انواع رگوله در فارکس

انواع رگولاتورها در حوزه مالی متنوع هستند و در سطوح مختلف، از نظر محل اختیار و نقش وظیفه‌ای، فعالیت می‌کنند. در زیر، به برخی از انواع رگولاتورها اشاره شده است:

• رگولاتورهای ملی (محلی): این نوع رگولاتورها به معنای نهادها و سازمان‌های نظارتی در داخل یک کشور خاص هستند. به عنوان مثال، در ایالات متحده، سازمان SEC (کمیسیون اوراق بهادار و بورس) یک رگولاتور ملی است.
• رگولاتورهای بین‌المللی: این نوع رگولاتورها فعالیت خود را به طور مستقیم در سطح بین‌المللی انجام می‌دهند و تلاش می‌کنند تا استانداردها و مقررات جهانی را تشویق و اجرا کنند. مثال‌هایی از آنها شامل صندوق بین‌المللی پول (IMF) و بانک جهانی می‌شوند.
• رگولاتورهای منطقه‌ای: این نوع رگولاتورها فعالیت خود را در یک منطقه یا حوزه جغرافیایی خاص انجام می‌دهند. به عنوان مثال، در اتحادیه اروپا، رگولاتور ESMA (سازمان نظارتی بازارهای مالی اروپا) به عنوان یک رگولاتور منطقه‌ای فعال است.
• رگولاتورهای صنعتی: این نوع رگولاتورها به طور خاص بر روی یک صنعت خاص تمرکز دارند. برخی از این رگولاتورها ممکن است در حوزه‌های مالی، بانکداری، بیمه، یا سایر صنایع مشغول به کار باشند.
• رگولاتورهای بانکی: این نوع رگولاتورها مسئول نظارت بر نظام بانکی یک کشور یا منطقه هستند. مثالی از آن رگولاتور بانکی ملی یا اتحادیه اروپا می‌باشد.
• رگولاتورهای بازار مالی: این نوع رگولاتورها به تنظیم بازارهای مالی اختصاص دارند. به عنوان مثال، رگولاتور SEC در ایالات متحده یا CYSEC در قبرس.

هر یک از این انواع رگولاتورها دارای وظایف و صلاحیت‌های خاصی هستند و با همکاری یا تعامل با یکدیگر، سعی در ارتقاء شفافیت، امانت، و استقرار استانداردهایی برای فعالیت‌های مالی دارند.

جمع بندی 

در این بخش از مقالات وبلاگ ما ، به مفهوم و اهمیت رگولاتورها در بازار فارکس پرداخته شد. رگولاتورها نهادهای نظارتی هستند که با تدابیر تنظیمی و نظارت بر شرکت‌ها و بروکرهای فارکس، به حفظ حقوق و امانت سرمایه‌گذاران، شفافیت بازارها، و جلوگیری از تقلب و کلاهبرداری می‌پردازند. انواع مختلف رگولاتورها از نهادهای ملی و منطقه‌ای گرفته تا رگولاتورهای صنعتی، هر یک دارای وظایف و صلاحیت‌های خاصی به منظور بهبود عملکرد و اطمینان در بازارهای مالی هستند. در نهایت، حضور رگولاتورها در بازار فارکس اساسی است و به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا در محیطی امن و قابل اعتماد، معاملات خود را انجام دهند.