زمان مطالعه: 4 دقیقه

اکوئیتی در بازارهای مالی مانند فارکس به مجموعه از ارزش‌ها در حساب معاملاتی اشاره دارد. برای بیان دقیق‌تر مفهوم اکوئیتی در فارکس ، می‌توان گفت اکوئیتی برابر با بالانس حساب  افزوده به مقدار سود یا زیان متغیر پوزیشن‌های باز است.

اکوئیتی بالا یعنی سرمایه تریدر برای معاملاتی که می‌خواهد انجام بدهد کافی است و احتمال اینکه معامله‌گر ضرر کند کاهش می‌یابد، همچنین اکوئیتی پایین به منظور این است که که دارایی تریدر کم است و احتمال اینکه ضرر کند بیشتر است. با پراپ فرم فانددمکس همراه باشید.

اکوئیتی چیست؟

اکوئیتی در فارکس، نشان‌دهنده ارزش فعلی حساب شما با در نظر گرفتن تمام پوزیشن‌های باز از جمله سود و ضرر در هر لحظه است. با تغییر قیمت‌های بازار و انجام معاملات، اکوئیتی می‌تواند به سرعت در نوسان باشد.

مثال: فرض کنید حالتی را در نظر بگیریم که هیچ پوزیشن بازی ندارید و بالانس حساب شما ۱۰۰۰ دلار است. در این صورت، اکوئیتی همان مقدار بالانس، یعنی ۱۰۰۰ دلار می‌شود.

حالا اگر یک یا چند پوزیشن باز داشته باشید و مجموع سود این پوزیشن‌ها به میزان ۲۰۰۰ دلار برسد، اکوئیتی حساب شما برابر با بالانس حساب (۱۰۰۰ دلار) به علاوه سود متغیر (۲۰۰۰ دلار) می‌شود، که مجموعاً ۳۰۰۰ دلار خواهد بود.

در صورتی که پوزیشن‌های شما در ضرر باشند و مجموع زیان متغیر به میزان ۱۰۰۰ دلار کاهش یابد، اکوئیتی حساب شما برابر با بالانس حساب (۱۰۰۰ دلار) منهای زیان متغیر (۱۰۰۰ دلار) خواهد بود، که مجموعاً صفر می‌شود.

به این ترتیب، اکوئیتی نشان‌دهنده ارزش کل حساب شما است و تحت تأثیر مستقیم سود یا زیان متغیر پوزیشن‌های باز قرار می‌گیرد.

اهمیت مقدار اکوئیتی در بازار فارکس

مقدار اکوئیتی در بازار فارکس از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است و به معامله‌گران کمک می‌کند تا وضعیت مالی و ریسک خود را درک کرده و تصمیمات بهتری در معاملات خود بگیرند. در کل، اکوئیتی ابزاری حیاتی است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد وضعیت مالی خود را در بازار فارکس بهبود بخشند و تصمیمات درست‌تری بگیرند. دلایل اهمیت اکوئیتی را در ادامه برای شما شرح دادیم : 

مقدار اکوئیتی نشان‌دهنده سرمایه معامله‌گر در بازار است. با درک اکوئیتی، معامله‌گران می‌توانند حداکثر میزان ریسک مجاز خود را مشخص کنند و از میزان مارجین استفاده کنند. این عملکرد اکوئیتی بسیار برای تریدرهای تازه‌کار اهمیت دارد و می‌توانند به راحتی میزان ریسک خود در هر معامله را بوسیله  اکوئیتی بررسی کنند.

 تریدر‌های کم تجربه  با دیدن اکوئیتی می‌توانند سطح ریسک معاملات خود را درک کنند و توانایی مشاهده اکوئیتی به آنها کمک می‌کند تا محدوده معاملات خود را براساس سرمایه موجود تنظیم کنند و از ریسک‌های زیاد جلوگیری کنند.

اکوئیتی به معامله‌گر اطلاعات دقیقی در مورد وضعیت مالی حسابش می‌دهد. این اطلاعات به او کمک می‌کنند تا تصمیمات مالی مناسب‌تری  بگیرد، مثلاً تعیین حجم معاملات یا تعداد پوزیشن‌های باز. همچنین با آگاهی از اکوئیتی، معامله‌گر می‌تواند پیش‌بینی کند که چگونه تغییرات در بازار یا تغییرات در پوزیشن‌های خود تأثیرگذار خواهند بود و به موقع اقدامات لازم را انجام دهد.

معامله‌گر با داشتن دید کلان به اکوئیتی، می‌تواند برنامه‌ریزی مالی بهتری داشته باشد. این شامل تعیین اهداف مالی، استفاده از لوریج (اهرم مالی)، و ایجاد استراتژی‌های مالی است.

اکوئیتی مستقیماً بر اندازه معاملات تأثیر می‌گذارد. معامله‌گران با توجه به اکوئیتی، میزان پوزیشن‌ها و حجم معاملات خود را تنظیم می‌کنند.

معامله‌گران با توجه به اکوئیتی، می‌توانند بهترین زمان برای ورود یا خروج از بازار را تعیین کنند و استراتژی‌های خود را بهبود بخشند.

نحوه محاسبه اکوئیتی در فارکس

محاسبه اکوئیتی به صورت زیر است:

موجودی حساب ( Account balance) +  مقدار سود یا ضرر پوزیشن‌های باز ( Profit/Loss_ Margin) = اکوئیتی(Equity)

این مقدار نشان‌دهنده ارزش کلی حساب معاملاتی در یک لحظه خاص است و تغییرات آن ممکن است به دلیل تغییرات در موارد مختلف مانند قیمت‌ها، پوزیشن‌ها، یا مارجین رخ دهد.

موجودی حساب (بالانس) چیست؟ 

بالانس ( Balance) نشان‌دهنده موجودی اصلی حساب معاملاتی است. این مقدار توسط سپرده اولیه و تمامی واریزها و برداشتهای غیرمعاملاتی به حساب معاملاتی معین می‌شود.

بالانس (Balance) در حساب معاملاتی نشان‌دهنده موجودی اصلی یا سرمایه اولیه حساب معاملاتی است. این مقدار توسط واریزها (سپرده اولیه)، برداشتها (برداشت از حساب)، و تغییرات مالیاتی غیرمعاملاتی به حساب افزوده یا از آن کم می‌شود.

به عبارت دیگر، بالانس نشان‌دهنده مقدار سرمایه‌ای است که شما به عنوان پول اولیه در حساب  خود وارد کرده‌اید. این مقدار تا زمانی که پوزیشن‌ها باز نشده باشند، ثابت می‌ماند. اما با باز شدن پوزیشن‌ها و شروع معاملات، موارد دیگری مانند سود یا ضرر متغیر، مارجین استفاده شده، و سایر تغییرات مالیاتی نیز بر بالانس تأثیر می‌گذارند.

مقدار سود یا ضرر (Profit/Lost) چیست؟ 

این مؤلفه نشان‌دهنده مقدار سود یا زیان در حالت فعلی پوزیشن‌های باز (پوزیشن‌هایی که هنوز بسته نشده‌اند) می‌باشد. این مقدار به ازای هر پوزیشن باز محاسبه می‌شود و در مجموع اکوئیتی افزوده می‌شود.

سود یا زیان متغیر (Floating Profit/Loss) در حساب معاملاتی نشان‌دهنده میزان سود یا ضرری است که از پوزیشن‌های باز در حالت فعلی حساب شما بوجود می‌آید . این مقدار مبلغی است که می‌توانید به طور فوری از پوزیشن‌های باز خود بدست آورید، اگر آن پوزیشن‌ها را در آن لحظه ببندید.

برای درک بهتر، باید مفهوم پوزیشن متغیر را در نظر بگیریم. وقتی که یک معامله‌گر یک پوزیشن (مثلاً خرید یا فروش)  را  باز می‌کند، اگر قیمت اجناس معامله شده تغییر کند، سود یا ضرر به وجود می‌آید. این سود یا زیان متغیر نام دارد، زیرا تا زمانی که پوزیشن باز باشد، میزان آن متغیر است و به تغییرات در بازار وابسته است.

بیشتر بخوانید: حد سود و حد ضرر در فارکس

مارجین (Margin) چیست؟

مارجین استفاده شده مقدار سرمایه‌ای است که برای نگهداری پوزیشن‌های باز استفاده می‌شود. این مقدار نیز به اکوئیتی افزوده می‌شود.مارجین آزاد مقدار سرمایه باقی‌مانده در حساب معاملاتی است که برای باز کردن پوزیشن‌های جدید قابل استفاده است. این مقدار همچنین به اکوئیتی اضافه می‌شود.

مارجین در بازارهای مالی،  به مقدار سرمایه یا وجهی اشاره دارد که یک معامله‌گر باید در حساب معاملاتی خود داشته باشد تا بتواند یک پوزیشن (معامله) را باز کند یا حفظ کند. این مقدار به عنوان یک نوع تضمین (تضمین مالی) برای بروکر یا دارنده حساب عمل می‌کند و به تریدران این امکان را می‌دهد تا مقدار بیشتری از سرمایه خود را در معاملات استفاده کنند.

بیشتر بخوانید: مارجین تریدینگ چیست؟

تفاوت بالانس و اکوئیتی در چیست؟

بالانس (Balance) و اکوئیتی (Equity) دو مفهوم مهم در حساب‌های معاملاتی هستند که در بازارهای مالی، از جمله بازار فارکس، مورد استفاده قرار می‌گیرند. این دو مفهوم نشان‌دهنده وضعیت مالی حساب معاملاتی هستند، اما به مفاهیم مختلف اشاره دارند.

مفهوم بالانس (Balance) 

بالانس نشان‌دهنده موجودی اصلی یا سرمایه اولیه حساب معاملاتی است. این مقدار توسط سپرده اولیه و تمامی واریزها و برداشتهای غیرمعاملاتی به حساب معاملاتی معین می‌شود. در واقع، بالانس نشان‌دهنده مقدار پولی است که شما به عنوان سرمایه اولیه در حساب معاملاتی خود وارد کرده‌اید.

مفهوم اکوئیتی (Equity)

اکوئیتی نیز یک مفهوم مالی است که بر اساس بالانس شکل می‌گیرد. اکوئیتی شامل بالانس (موجودی اصلی حساب) به علاوه سود یا زیان متغیر پوزیشن‌های باز، سود یا زیان ثابت پوزیشن‌های بسته شده و دیگر عوامل مالی می‌شود.

در این بخش  با مثالی ساده تفاوت بین بالانس و اکوئیتی را توضیح داده‌ام:  

فرض کنید یک معامله‌گر با سرمایه اولیه ۱۰,۰۰۰ دلار یک معامله خرید انجام داده و پس از مدتی، قیمت ارز افزایش پیدا کرده و نزولی می‌شود  و سود ۲,۰۰۰ دلار کسب کرده است. در این حالت:

بالانس (Balance): موجودی اولیه حساب معاملاتی که در ابتدا ۱۰,۰۰۰ دلار بوده است. حالا با اضافه شدن شدن سود ۲,۰۰۰ دلار، بالانس به ۱۲,۰۰۰ دلار افزایش می‌یابد.

اکوئیتی (Equity): شامل بالانس و سود یا ضرر متغیر پوزیشن‌های باز است. در این حالت، اکوئیتی برابر با ۱۲,۰۰۰ دلار (بالانس) + ۲,۰۰۰ دلار (سود یا زیان متغیر) می‌شود که معادل ۱۴,۰۰۰ دلار خواهد بود.

حالا فرض کنید همین معامله‌گر یک پوزیشن دیگر را باز کند  و اما این بار با ضرر  ۱,۰۰۰ دلاری. در این صورت:

بالانس (Balance): همچنان ۱۲,۰۰۰ دلار باقی مانده است، زیرا بالانس تغییری نکرده است.

اکوئیتی (Equity): حالا برابر با ۱۲,۰۰۰ دلار (بالانس) – ۱,۰۰۰ دلار (زیان متغیر) می‌شود که معادل ۱۱,۰۰۰ دلار خواهد بود.

بنابراین، اکوئیتی نشان‌دهنده وضعیت جاری حساب معاملاتی در اثر تغییرات مختلف می‌باشد، در حالی که بالانس تنها موجودی اصلی حساب است که تغییرات ناشی از سود یا ضرر  متغیر پوزیشن‌های باز را پوشش نمی‌دهد.

نحوه عملکرد اکوئیتی در حالت ضرر چگونه است؟

عملکرد اکوئیتی (Equity) در حالت ضرر (Floating Loss) در حساب معاملاتی به تغییرات متغیرهای مختلف مربوط به پوزیشن‌های باز معاملاتی مرتبط است. وقتی یک پوزیشن باز در بازار وارد ضرر می‌شود و نزولی عمل می‌کند ، سود یا زیان متغیر منفی می‌شود، و این تغییرات تأثیر مستقیم بر اکوئیتی دارند.

فرض کنید یک معامله‌گر یک پوزیشن خرید باز کرده و قیمت ارز در حال کاهش است. در این حالت:

• سود یا زیان متغیر (Floating Profit/Loss): اگر پوزیشن باز به سمت ضرر (Floating Loss) برود ، مقدار سود یا ضرر  متغیر منفی می‌شود. این مقدار نشان‌دهنده تفاوت قیمت فعلی با قیمت ابتدایی معامله است.
• اکوئیتی (Equity): در این حالت، اکوئیتی کاهش پیدا می‌کند. علت این کاهش اکوئیتی به سود یا زیان متغیر منفی اضافه شده به بالانس اصلی حساب مربوط است.

جمع بندی 

اکوئیتی در بازار فارکس مهم‌ترین مفهوم مالی است که به وضعیت کلی حساب معاملاتی اشاره دارد. این مفهوم شامل بالانس (موجودی اصلی حساب) به علاوه سود یا ضرر متغیر پوزیشن‌های باز و سود یا ضرر  ثابت پوزیشن‌های بسته شده و سایر عوامل مالی است. هنگامی که پوزیشن‌ها به سمت سود حرکت می‌کنند و صعوی می‌شوند ، اکوئیتی افزایش می‌یابد، در حالی که در صورت حرکت به سمت ضرر، اکوئیتی کاهش می‌یابد و نزولی می‌شود . برخوردهای پوزیشن‌های معاملاتی با بازار تغییراتی در اکوئیتی ایجاد می‌کنند که نمایانگر سلامت کلی حساب معاملاتی معامله‌گر است. توجه به اکوئیتی به تریدر امکان می‌دهد وضعیت دقیق حساب خود را در هر لحظه ارزیابی کرده و به مدیریت ریسک و تصمیم‌گیری‌های هوشمندانه در معاملات بپردازد.