لوریج (Leverage) در فارکس به معنای استفاده از اعتبار یا وام برای افزایش حجم معاملات است. در بازار فارکس، معاملهگران می‌توانند با استفاده از لوریج، با سرمایهای بیشتر از موجودی حساب خود معامله کنند. این امکان به معاملهگران اجازه میدهد تا سودهای بالقوه بزرگتری کسب کنند، اما همزمان ریسک‌های بیشتری نیز به همراه دارد. بروکرهای مختلف لوریج‌های متفاوتی را برای انواع ابزارهای مالی در اختیار تریدرها قرار می‌دهند. اهرم ابزاری قدرتمند است که می‌تواند به افزایش سود کمک کند، اما باید با احتیاط و دانش کافی استفاده شود تا از زیان‌های بزرگ جلوگیری شود. در اینجا، با مفهوم لوریج در فارکس بیشتر آشنا می‌شویم. با مجله پراپ فرم فانددمکس همراه باشید.
لوریج در فارکس به معنای استفاده از سرمایه قرض گرفته‌شده از بروکر برای انجام معاملات بزرگتر از موجودی واقعی حساب است. این ابزار به معاملهگران امکان میدهد تا با سرمایهای کم، حجم معاملاتی بزرگتر را کنترل کنند و سود بیشتری به دست آورند. لوریج مثل یک اهرم عمل میکند که به شما کمک میکند وزن بیشتری را با تلاش کمتر بلند کنید.
در فارکس، این ابزار به شما اجازه میدهد تا با پول کم، معامله‌های بزرگتری انجام دهید. بروکر به شما اجازه میدهد درصدی از پول مورد نیاز برای معامله را خودتان تأمین کنید (مارجین) و مابقی را قرض میدهد.
لوریج چگونه کار میکند؟
لوریج به صورت یک نسبت بیان میشود، مثل 1:100 یا 1:500. این نسبت نشان میدهد که با هر 1 واحد سرمایه شخصی، چقدر می‌توانید معامله کنید.
1:100: به ازای هر 1 دلار سرمایه، می‌توانید تا 100 دلار معامله کنید.
1:500: به ازای هر 1 دلار سرمایه، می‌توانید تا 500 دلار معامله کنید.
فرض کنید شما 100 دلار سرمایه دارید و لوریج حساب شما 1:100 است. این بدان معناست که شما می‌توانید تا سقف 10,000 دلار (100 × 100) معامله انجام دهید.
مزایای استفاده از لوریج
استفاده از لوریج در بازارهای مالی مانند فارکس می‌تواند مزایای متعددی برای معاملهگران داشته باشد، اما به شرطی که با دقت و مدیریت ریسک مناسب استفاده شود. در زیر، به مزایای اصلی استفاده از لوریج اشاره شده است.
افزایش قدرت خرید: لوریج به شما این امکان را میدهد که با سرمایهای کمتر، حجم بیشتری از معاملات را انجام دهید. این یعنی می‌توانید حتی با سرمایه‌های کوچک، در بازارهای بزرگ شرکت کنید و فرصت‌های بیشتری برای سودآوری داشته باشید.
پتانسیل سود بیشتر: با استفاده از لوریج، سود شما بر اساس حجم کلی معامله محاسبه میشود، نه فقط سرمایه اولیه شما. بنابراین، اگر بازار به نفع شما حرکت کند، می‌توانید بازدهی بسیار بالاتری نسبت به سرمایه‌گذاری بدون لوریج کسب کنید.
افزایش انعطاف‌پذیری در معاملات: لوریج به شما این امکان را میدهد که با سرمایه کوچک، معاملات کوتاه مدت یا حتی اسکالپینگ انجام دهید و از نوسانات کوچک بازار سود کسب کنید.
معایب استفاده از لوریج
استفاده از لوریج در فارکس، در کنار مزایای مهمی که در بالا به آن‌ها اشاره کردیم، معایب و ریسک‌های قابل توجهی نیز دارد. این ابزار مالی اگر به درستی استفاده نشود، می‌تواند باعث ضررهای سنگین و حتی از دست دادن کل سرمایه شود.
افزایش ریسک معاملات: بزرگترین عیب لوریج این است که مانند یک شمشیر دو لبه عمل میکند؛ یعنی همانقدر که می‌تواند پتانسیل سودآوری را افزایش دهد، به همان نسبت نیز می‌تواند احتمال زیان شما را چند برابر کند.
احتمال از دست دادن کل سرمایه: در شرایط استفاده از لوریج بالا، حتی تغییرات کوچک بازار می‌تواند باعث از بین رفتن کل سرمایه شود. اگر مدیریت ریسک درستی نداشته باشید، موجودی حساب شما ممکن است صفر شود.
فشار روانی بالا: لوریج بالا به دلیل ریسک زیاد می‌تواند استرس و فشار روانی معامله‌گر را افزایش دهد. این موضوع ممکن است تصمیم‌گیری‌های غیرمنطقی و احساسی را در پی داشته باشد.
ترغیب به اور ترید: دسترسی به حجم بالای معاملات با سرمایه کم می‌تواند معاملهگران را به انجام معاملات بیش از حد یا اصطلاحاً اور ترید (Overtrading) ترغیب کند. این رفتار معمولاً منجر به زیان‌های بزرگتر میشود.
رابطه لوریج با مارجین مورد نیاز
مارجین (Margin) مقدار سرمایهای است که بروکر برای باز کردن یک معامله از حساب شما بلوکه میکند. هرچه لوریج بالاتر باشد، مارجین مورد نیاز کمتر میشود.
فرمول مارجین مورد نیاز:
بنابراین، مثلاً اگر لوریج 1:100 و اندازه معامله شما 10،000 دلار باشد، مارجین مورد نیاز مساوی خواهد بود با 100 دلار.
لوریج و مارجین کال
رابطه بین لوریج و مارجین کال بسیار نزدیک بوده و درک این ارتباط برای مدیریت ریسک در معاملات فارکس بسیار حیاتی است.
مارجین کال زمانی اتفاق می‌افتد که اکوئیتی حساب شما به زیر حداقل مارجین مورد نیاز برای حفظ معاملات باز برسد. در این حالت، بروکر به شما هشدار میدهد که یا باید موجودی حساب را افزایش دهید یا ممکن است پوزیشن‌های شما به طور خودکار بسته شوند.
لوریج به طور مستقیم بر مقدار مارجین مورد نیاز و حساسیت حساب شما به مارجین کال تأثیر می‌گذارد. در واقع، هرچه لوریج بالاتر باشد:
مارجین مورد نیاز کمتر میشود، بنابراین با سرمایه کمتر می‌توانید معاملات بزرگتری انجام دهید.
ریسک مارجین کال بیشتر میشود، زیرا حتی تغییرات کوچک بازار می‌تواند باعث از دست رفتن سرمایه شود.
چرا لوریج بالا احتمال مارجین کال را افزایش میدهد؟
حاشیه خطا کوچکتر میشود: تغییرات کوچک بازار تأثیر بیشتری روی موجودی حساب شما می‌گذارد.
مارجین آزاد کمتری خواهید داشت: درصد بیشتری از سرمایه شما در معرض خطر است.
نوسانات بازار بیشتر احساس میشود: اگر معامله زیان‌ده داشته باشید، با نوسانات قیمتی کوچک (حتی در حد چند پیپ)، زیان شما بزرگتر میشود.
نحوه جلوگیری از مارجین کال با لوریج بالا
مدیریت ریسک: از حجم معاملات متناسب با سرمایه خود استفاده کنید. درصد کمی از سرمایه خود را در هر معامله ریسک کنید.
استفاده از استاپ لاس: برای محدود کردن زیان، همیشه از حد ضرر استفاده کنید.
انتخاب لوریج مناسب: برای معاملهگران تازه‌کار، لوریج‌های پایین مناسب‌تر است.
اضافه کردن سرمایه به حساب: در صورت کمبود مارجین، موجودی حساب خود را افزایش دهید.
نظارت مداوم بر سطح مارجین: همیشه سطح مارجین را چک کنید. اگر این مقدار کمتر از 100 درصد شود، خطر مارجین کال افزایش می‌یابد.
استراتژی‌های کاهش ریسک لوریج در ترید فارکس
چندین اقدام وجود دارد که می‌توانید برای کمک به مدیریت ریسک‌های مرتبط با معاملات اهرمی فارکس انجام دهید، از جمله:
از لوریج پایین استفاده کنید: یکی از مؤثرترین راه‌ها برای مدیریت ریسک معاملات لوریج‌دار، انتخاب لوریج پایین‌تر است. به جای مقدار حداکثر، از سطوح محافظه‌کارانه‌تر مانند 1:10 یا 1:20 استفاده کنید.
استاپ لاس تعیین کنید: تعیین دستور استاپ لاس زمانی که قیمت بازار به یک سطح از پیش تعیین‌شده برسد، به طور خودکار پوزیشن را می‌بندد و میزان زیان را محدود میکند.
اندازه پوزیشن را محدود کنید: حتی با وجود اهرم بالا، باید میزان سرمایه در هر معامله را محدود کنید. به عنوان مثال، معامله‌گرانی که از قانون 1% پیروی می‌کنند، در هر معامله تنها 1 درصد از موجودی حساب خود را به خطر می‌اندازند.
سطح مارجین را به دقت زیر نظر داشته باشید: به عنوان یک معامله‌گر، باید به طور مرتب سطح مارجین خود را بررسی کنید تا مطمئن شوید که مارجین کال نخواهید شد. این رویکرد پیشگیرانه به شما کمک میکند از بسته شدن اجباری و ناگهانی پوزیشن‌های خود جلوگیری کنید.
تعیین نسبت ریسک به ریوارد: معاملهگران باید نسبت ریسک به ریوارد مشخصی برای هر معامله اتخاذ کنند تا اطمینان حاصل شود که پاداش بالقوه به ریسک معامله می‌چربد. استفاده از این استراتژی می‌تواند به شما کمک کند روی معاملاتی تمرکز کنید که در آن اهرم با توجه به ریسک و پاداش مورد انتظار منطقی است.
سخن آخر
لوریج در فارکس یک ابزار مالی است که به معاملهگران این امکان را میدهد تا با سرمایهای کمتر، معاملات بزرگتری انجام دهند. در واقع، لوریج مانند یک وام یا اعتبار است که بروکر به معامله‌گر ارائه میدهد تا قدرت خرید او در بازار افزایش یابد. لوریج یکی از مهم‌ترین ابزارهای فارکس است که قدرت خرید شما را چند برابر میکند، اما استفاده از آن نیازمند آگاهی، مدیریت ریسک و برنامه‌ریزی دقیق است. باید توجه داشته باشید که لوریج مانند یک شمشیر دو لبه است که اگرچه پتانسیل کسب سود را افزایش میدهد، اما به همان نسبت نیز احتمال زیان بیشتر خواهد بود. استفاده هوشمندانه از لوریج و مدیریت دقیق ریسک کلید موفقیت در بازار فارکس است.
سؤالات متداول
لوریج در فارکس به چه معناست؟
لوریج ابزاری است که به شما اجازه میدهد با سرمایهای کمتر، معاملات بزرگتری انجام دهید. این ابزار نسبت سرمایه شما به قدرت خرید را چند برابر میکند و معمولاً به صورت نسبتی مانند 1:10 یا 1:500 نمایش داده میشود.
چه لوریجی برای معاملهگران مبتدی مناسب است؟
برای معاملهگران مبتدی، لوریج پایین (مانند 1:10 یا 1:20) توصیه میشود. این مقدار ریسک کمتری دارد و به شما اجازه میدهد که بدون از دست دادن سریع سرمایه، تجربه بیشتری کسب کنید.
حداکثر لوریج ممکن چقدر است؟
حداکثر لوریج به بروکر و قوانین کشوری که بروکر در آن فعالیت میکند، بستگی دارد. برخی بروکرها لوریج‌های بسیار بالا (مثلاً 1:1000 یا حتی 1:3000) را ارائه می‌دهند، اما این مقادیر بسیار خطرناک هستند و برای معاملهگران مبتدی مناسب نیستند.
