لوریج (Leverage) یک ویژگی اصطلاحی در بازارهای مالی، به ویژه در بازار فارکس انواع ارزهای خارجی است که به توانایی یک سرمایه‌گذار یا تریدر برای معامله با مقدار سرمایه بسیار بیشتر از مقدار واقعی خود اشاره دارد. با استفاده از لوریج، یک تریدر می‌تواند یک مقدار از سرمایه کمتری را برای باز کردن یک موقعیت معاملاتی استفاده کند و در نتیجه، حجم معاملات خود را افزایش دهد. این ویژگی می‌تواند سود زیادی را به همراه داشته باشد، اما در عین حال، با افزایش فرصت‌ها برای سود، خطراتی  را نیز برای ضرر  افزایش می‌دهد. به عبارت دیگر، لوریج همچنین می‌تواند خطرات بیشتری در معاملات به همراه داشته باشد، بنابراین مهار و استفاده  از این ویژگی بسیار اهمیت دارد تا سرمایه‌گذاران از آسیب جدی جلوگیری کنند. با پراپ فاند مکس همراه باشید.

لوریج(Leverage) چیست؟

لوریج (Leverage) یا معاملات اهرم‌ دار در بازارهای مالی از جمله بازار ارز یعنی فارکس، اصطلاحی است برای اشاره به نوعی روش افزایش  سود یا ضرر در معاملات تریدرها . به عبارت دقیق‌تر اهرم به معنی قرض کردن پول به منظور چند برابر کردن درآمد حاصل از دادوستد است. در واقع یعنی لوریج این امکان را در بازارها برای معامله‌گران بوجود آورده تا با سرمایه کمی سود کنند و معاملات خود را به سمت سود آوری سوق بدهند. در ادامه مقاله وبلاگ ما بیشتر با کاربردها و روش‌های معاملاتی بوسیله این اهرم آشنا می‌شوید و از آموزش‌های مربوط به آن مطلع می‌شوید.

کاربرد لوریج در فارکس 

کاربرد لوریج در بازار فارکس برای تریدرها  امکان این را می‌دهد که با استفاده از مقدار کمی از سرمایه خود، حجم معاملات بسیار بزرگتری را انجام بدهند و از تغییرات نسبتاً کوچک در نرخ ارزها بهره‌مند شوند. یک مثال برای مفهوم کاربرد لوریج در فارکس ، فرض کنید یک تریدر  با 1000 دلار سرمایه قصد دارد در بازار فارکس معامله کند و از لوریج به اندازه 10:1 استفاده کند.

با استفاده از لوریج 10:1، او می‌تواند یک موقعیت معاملاتی با ارزش 10,000 دلار (10 برابر سرمایه واقعی خود) ایجاد کند. اگر نرخ ارز افزایش یابد 1٪، سرمایه واقعی او 10 دلار خواهد بود، اما با توجه به لوریج، سود او به اندازه 100 دلار خواهد بود. این نشان دهنده این است که با استفاده از لوریج، حتی در حالتی که تغییرات در نرخ ارز نسبتاً کوچک باشد، سود و ضرر ممکن است به طور قابل توجهی افزایش یابد.

همچنین باید توجه داشت که با وجود فرصت‌های سودآور، لوریج همراه با خطرات بالایی نیز همراه است و ممکن است ضرر و خسارات قابل توجهی را به همراه داشته باشد. بنابراین، استفاده صحیح و بجا از این ویژگی بسیار حیاتی است.

مثالی دیگر از لوریج در فارکس ،  فرض کنید یک تریدر  با 5,000 یورو سرمایه در بازار فارکس فعالیت می‌کند و از لوریج 20:1 استفاده می‌کند. با استفاده از لوریج، او می‌تواند یک موقعیت معاملاتی با ارزش 100,000 یورو (20 برابر سرمایه واقعی خود) ایجاد کند و ترید کند.

حالا فرض کنید نرخ تبدیل یک یورو به دلار 1.20 دلار باشد. اگر این نرخ به 1.21 دلار افزایش یابد (یعنی افزایش 1/100 یا 1٪)، سرمایه واقعی او به اندازه 50 یورو افزایش خواهد یافت. اما با در نظر گرفتن لوریج 20:1، سود او به اندازه 1,000 یورو (20 برابر تغییرات نرخ) خواهد بود. این نشان می‌دهد که با استفاده از لوریج، حتی در صورت تغییرات کوچک در نرخ ارز، تریدرها می‌توانند سود قابل توجهی کسب کنند.

با این حال، به یاد داشته باشید که هرچند لوریج می‌تواند فرصت‌های سودآور را ارائه دهد، اما در عین حال با خطرات زیادی همراه است و ممکن است خسارات و ضررهای بسیار بالایی  را به همراه داشته باشد.

نحوه استفاده از لوریج در فارکس 

انتخاب میزان لوریج: ابتدا باید تصمیم بگیرید که چه میزان از لوریج را برای معاملات خود استفاده می‌کنید. لوریج معمولاً به صورت نسبتی است ؛ به عنوان مثال، لوریج 10:1 یا 50:1. این نسبت نشان‌دهنده این است که هر یک از واحدهای سرمایه‌گذاری شده تا چند برابر ارزش واقعی خود افزایش می‌یابد.

1- تحلیل بازار

قبل از هر معامله، بهتر است با دقت بازار را تحلیل کنید. تحلیل فاندامنتال و تحلیل تکنیکال از اهمیت بسیار بالایی برخوردارند. فهم درست از شرایط بازار و توقعاتی که از  آینده  دارید می‌تواند به شما در انتخاب میزان لوریج مناسب کمک کند.

2- مدیریت ریسک

یکی از مهمترین قدرت‌های لوریج، افزایش فرصت‌های سودآور است. اما همچنین وجود خطرات  در معاملات بالاست. مدیریت ریسک از اهمیت بسیار ویژه‌ای برخوردار است. تعیین میزان ضرر  قابل تحمل، استفاده از stop-loss orders (دستورهای توقف ضرر)، و نظارت دقیق بر موقعیت‌های معاملاتی از این دسته اقدامات مهم هستند.

بیشتر بخوانید: مدیریت ریسک در فارکس

3- آموزش و تجربه

استفاده از لوریج نیازمند تجربه و آموزش  هر تریدر برای معاملات خود است. پس پیشنهاد می‌شود قبل از ورود به معاملات با لوریج بالا، تجربه کافی را در بازارهای مالی کسب کنید و استراتژی‌های مدیریت ریسک  خود را به طور دقیق مورد آزمایش قرار دهید.

4- پیش‌بینی 

توقعات معقولانه داشته باشید. استفاده از لوریج ممکن است برایتان سودآور باشد، اما باید به خاطر داشته باشید که ضررها  نیز می‌توانند بسیار بزرگ باشند. پیش‌بینی مناسب از شرایط بازار و تعامل با آن‌ها بسیار  امر مهمی است و توجه به این نکات و اجرای مسئولانه معاملات با لوریج در فارکس می‌تواند به شما کمک کند تا از فرصت‌های بازار بهره‌مند شوید و همچنین از خطرات زیادی جلوگیری کنید.

مارجین در لوریج چیست؟

مارجین در لوریج به مقدار پولی گفته می‌شود که یک تریدر برای انجام یک معامله با استفاده از لوریج نیاز دارد. لوریج به  معامله‌گر این امکان را می‌دهد که با استفاده از مقدار کمتری سرمایه،  معاملات با ارزش بالاتری انجام دهد.

برای مفهوم بیشتر یک مثال برای شما آورده‌ایم:  اگر یک تریدر با لوریج ۱:۱۰۰، یک معامله با ارزش ۱۰۰۰ دلار را به انجام برساند، تنها به ۱۰ دلار مارجین نیاز دارد. این بدان معناست که معامله‌گر تنها ۱۰ دلار از سرمایه خود را در معرض ریسک قرار داده است، یعنی این در حالی است که ارزش کل معامله ۱۰۰۰ دلار است. مارجین یک ابزار قدرتمند در لوریج است که می‌تواند سود خوبی را برای معامله‌گر به ارمغان بیاورد اما همیشه در نظر داشته باشید که  لوریج احتمال وجود ریسک را به شدت افزایش می‌دهد پس تریدرها با به‌کارگیری تمام استراتژی‌ها ،هوش و تجربه خود باید وارد این نوع معاملات شوند.

بیشتر بخوانید: مارجین تریدینگ چیست؟

بهترین لوریج در فارکس

سطح بهترین لوریج در فارکس برای هر تریدر  بستگی به تجربه، میزان ریسک تحملی، استراتژی معاملاتی، و اهداف سرمایه‌گذاری او دارد. استفاده از لوریج بالا می‌تواند فرصت‌های سودآور را افزایش دهد، اما همچنین ممکن است خطرات  و تهدیدهای بیشتری را به همراه داشته باشد.

تریدرهای  تازه‌کار معمولاً با لوریج کمتر شروع به کار می‌کنند تا از خطرات کمتری برخوردار شوند. با گذر زمان و کسب تجربه، ممکن است تصمیم  بگیرند که لوریج را در معاملات خود افزایش دهند. 

هر تریدر دارای روحیات خاص خود است و هر فرد یک نوع از سطح تحمل را دارد. اگر شما می‌توانید با خطرات بیشتری مواجه شوید، ممکن است لوریج بیشتری را انتخاب کنید. نوع استراتژی معاملاتی شما نیز نقش مهمی در تعیین بهترین سطح لوریج دارد. برخی استراتژی‌ها ممکن است به لوریج بالا نیاز داشته باشند، در حالی که برخی دیگر به لوریج کمتر احتیاج دارند. اگر هدف شما کسب سود سریع با خطر بیشتر است، ممکن است لوریج بالاتر مناسب شما باشد. اما اگر هدفتان حفظ سرمایه و کاهش خطر است، احتمالاً لوریج کمتر برای شما  مناسب  است.

علاوه بر این، می‌توانید با آزمون و خطا به تجربه کسب شده در معاملات تان ، بهترین سطح لوریج برای خود را مشخص کنید. همچنین، مهم است که همواره مدیریت ریسک را در نظر داشته باشید و از ابزارهایی مانند stop-loss orders برای محافظت در برابر ضررهای بیشتر استفاده کنید.

بهترین لوریج برای 100 دلار 

• سرمایه اولیه: 100 دلار
• لوریج مورد استفاده: 1:10
• مقدار معامله با لوریج: سرمایه ضربدر لوریج = 100 دلار × 10 = 1000 دلار

مثال برای معامله با سرمایه 100 دلار :

فرض کنید نرخ تبدیل یک یورو به دلار 1.10 دلار باشد و شما تصمیم به خرید یک یورو با لوریج 1:10 گرفته‌اید.

• مقدار معامله با لوریج: 1000 دلار
• تعداد یوروها: 1000 دلار / 1.10 دلار/یورو = 909.09 یورو

اگر نرخ تبدیل یک یورو به دلار به 1.11 افزایش یابد، ارزش یورو به دلار به صورت زیر محاسبه می‌شود:

• ارزش یورو جدید: 909.09 یورو × 1.11 دلار/یورو = 1009.09 دلار

در این مورد ، با توجه به افزایش نرخ تبدیل، سود خالص حاصل از معامله با لوریج برای شما می‌شود:

• سود خالص: 1009.09 دلار – 1000 دلار = 9.09 دلار

این مثال  نشان می‌دهد چگونه با استفاده از لوریج در یک معامله با سرمایه 100 دلار، ارزش معاملات بیشتری را می‌توان ایجاد کرد. همچنین مهم است که به مدیریت ریسک و استفاده از ابزارهای مدیریتی مانند stop-loss orders توجه کنید و از آن استفاده کنید  تا از حفظ سرمایه و جلوگیری از ضررهای بیشتر اطمینان حاصل کنید.

مزایای استفاده از اهرم یا لوریج در معاملات فارکس

1- افزایش فرصت‌های سودآور

یکی از مزایای خیلی مهم استفاده از اهرم این است که این ویژگی به تریدرها  امکان می‌دهد با مقدار کمی از سرمایه خود، به حجم معاملات بزرگتری دست پیدا کنند. این افزایش حجم معاملات می‌تواند فرصت‌های سودآوری را برای افراد فراهم کند . همچنین این ویژگی به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا از تغییرات کوچک در نرخ ارزها بهره‌مند شوند.

2- امکان معامله در بازارهای بزرگ

با استفاده از اهرم یا همان لوریج ، تریدرها  می‌توانند به راحتی در بازارهای بین‌المللی و بزرگ مانند بازار فارکس فعالیت کنند، حتی اگر سرمایه آن‌ها محدود باشد.

3- کاهش سرمایه مورد نیاز

لوریج  به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که با سرمایه محدود، در بازارهای پرفراز و نشیب ترید کنند و بهره‌مندی از تغییرات نسبتاً کوچک در نرخ ارزها باشند.

هرچند این مزایا جذاب و کاربردی  هستند، اما باید به دقت از اهرم استفاده کرد. استفاده نادرست از لوریج  ممکن است به ضررهای بزرگ نیز منتهی  می‌شود. 

معایب استفاده از اهرم یا لوریج در معاملات فارکس

1- فرصت برای ضررهای بیشتر

یکی از اصلی‌ترین معایب استفاده از لوریج ، افزایش خطرات احتمالی است. زمانی که با اهرم معامله می‌کنید، حتی تغییرات کوچک در نرخ ارز می‌تواند به ضررهای بزرگ منجر شود. این امر ممکن است سرعتی که سرمایه شما از دست می‌رود را افزایش دهد. 

2- نیاز به مدیریت ریسک دقیق

با استفاده از اهرم، نیاز به مدیریت ریسک دقیق و محاسبه‌های دقیق بیشتری احساس می‌شود. بدون مدیریت ریسک موثر، ممکن است  از دست دادن سرمایه بیشتر شود.

3- متغیرات بازار

بازار فارکس ممکن است به شدت  در حال تغییر  باشد و این مغایرت  با استفاده از اهرم بیشتر می‌شود . نوسانات ناگهانی در نرخ ارزها می‌توانند به زمانی که با اهرم معامله می‌کنید، خطرات بیشتری را فراهم کنند. 

4- فرصت از دست رفتن به دلیل Margin Call

در صورتی که سرمایه شما از میزان حداقل مورد نیاز برای حفظ معاملات کاهش  پیدا کند ، ممکن است با کال مارجین مواجه شوید. در این صورت، معاملات شما بصورت خودکار بسته می‌شوند و این ممکن است به از دست رفتن فرصت‌های ممکن منجر شود.

جمع بندی

در کل، لوریج یا اهرم در معاملات فارکس ابزاری است که به تریدرها این امکان را می‌دهد تا با استفاده از مقدار کمی از سرمایه خود، به حجم معاملات بزرگتر دست پیدا کنند. این ویژگی، فرصت‌های سودآور را  برایتان افزایش می‌دهد و به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا در بازارهای بین‌المللی و پویا  در فارکس فعالیت کنند. با این حال، اهرم همراه با مزایا، خطرات بالقوه‌ای نیز دارد. شناسایی خطرات و ضرر های بزرگ، نیاز به مدیریت ریسک دقیق، و توجه به نوسانات بازار از مواردی هستند که سرمایه‌گذاران باید در نظر داشته باشند. استفاده هوشمندانه از اهرم با تحلیل دقیق، مدیریت موازی با ریسک، و استفاده از ابزارهای مدیریتی مانند stop-loss orders، می‌تواند کمک کند تا از فرصت‌های سودآور بهره‌مند شد و همچنین از خطرات بالقوه حفاظت کرد.