پرتفوی فارکس (Forex Portfolio) به مجموعه‌ای از دارایی‌ها، جفت‌ ارزها و استراتژی‌های معاملاتی اشاره دارد که یک معامله‌گر یا سرمایه‌گذار در بازار فارکس برای مدیریت ریسک و افزایش سود خود از آن استفاده می‌کند. این پرتفوی می‌تواند شامل مواردی چون تنوع جفت‌ ارزها، استراتژی‌های متنوع، مدیریت ریسک و تخصیص سرمایه و استفاده از دارایی‌های مکمل باشد. اگر قصد دارید پرتفوی فارکس بسازید، باید ابتدا سبک معاملاتی خود را مشخص کرده و سپس بر اساس سرمایه، میزان ریسک‌پذیری و اهداف معاملاتی، دارایی‌های خود را بهینه کنید. در ادامه، با مجله پراپ فرم فانددمکس همراه باشید تا با انواع پرتفوی فارکس و نحوه ساختن سبد سرمایه‌گذاری در فارکس بیشتر آشنا شویم.

ویژگی‌های اصلی پرتفوی فارکس

یک پرتفوی فارکس حرفه‌ای دارای ویژگی‌های زیر است که به معامله‌گران کمک می‌کند تا ریسک را کاهش داده و سود خود را بهینه کنند:

• تنوع جفت ارزها
• ترکیب استراتژی‌های معاملاتی
• مدیریت ریسک قوی
• استفاده بهینه از لوریج
• انعطاف‌پذیری و سازگاری با شرایط بازار
• ترکیب دارایی‌های مختلف

تنوع جفت ارزها

• جفت ارزهای اصلی
• جفت ارزهای کراس
• جفت ارزهای اگزوتیک

تنوع در انتخاب جفت ارزها کمک می‌کند تا به نوسانات یک ارز خاص وابسته نباشید.

ترکیب استراتژی‌های معاملاتی

• اسکالپینگ: معاملات کوتاه مدت با سود کم اما تعداد زیاد
• دی تریدینگ: باز و بسته کردن پوزیشن‌ها در همان روز
• سوئینگ تریدینگ: باز نگه داشتن پوزیشن‌ها برای چند روز تا چند هفته
• پوزیشن تریدینگ: استراتژی‌های بلند مدت و بنیادی

این ترکیب باعث افزایش انعطاف‌پذیری در شرایط مختلف بازار می‌شود.

مدیریت ریسک قوی

• تعیین حد ضرر و حد سود برای کنترل زیان
• مدیریت حجم معاملات برای جلوگیری از خطر مارجین کال
• نسبت ریسک به ریوارد حداقل 1:2 یا بالاتر
• کاهش ریسک بیش از حد با رعایت قوانین مدیریت سرمایه

استفاده بهینه از لوریج

• لوریج بالا می‌تواند سود را افزایش دهد، اما باعث افزایش ریسک هم می‌شود.
• معامله‌گران حرفه‌ای از لوریج پایین‌تر (مانند 1:10 یا 1:20) استفاده می‌کنند تا سرمایه خود را حفظ کنند.

انعطاف‌پذیری و سازگاری با شرایط بازار

• بررسی و اصلاح استراتژی‌ها بر اساس تغییرات اقتصادی و روندهای بازار
• توانایی خروج سریع از معاملات زیان‌ده و بهره‌گیری از فرصت‌های جدید
• استفاده از تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی برای تصمیم‌گیری بهتر

ترکیب دارایی‌های مختلف

• برخی معامله‌گران علاوه بر جفت‌ارزها، دارایی‌هایی مانند طلا، نفت و ارزهای دیجیتال را نیز در پرتفوی خود دارند.
• این کار به کاهش ریسک و افزایش تنوع سرمایه‌گذاری کمک می‌کند.

بیشتر بخوانید: تحلیل مولتی تایم فریم چیست؟

انواع پرتفوی فارکس

در بازار فارکس، معامله‌گران بسته به سبک معاملاتی، میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی خود، پرتفوی‌های مختلفی ایجاد می‌کنند. انواع پرتفوی در فارکس عبارتند از:

• پرتفوی متعادل (Balanced Portfolio): همانطور که از نام آن برمی‌آید، پرتفوی متعادل ترکیبی از جفت ارزهای کم‌ریسک و پرریسک و استراتژی‌های کوتاه‌مدت و بلندمدت است. پرتفوی متعادل مناسب برای معامله‌گران با سطح ریسک متوسط است.
• پرتفوی محافظه‌کارانه (Conservative Portfolio): پرتفوی محافظه‌کارانه متمرکز بر جفت ارزهای اصلی و کم‌نوسان و استراتژی‌های بلندمدت و تحلیل بنیادی است. این نوع پرتفوی مناسب برای معامله‌گرانی بوده که اولویت آن‌ها حفظ سرمایه و سود پایدار است.
• پرتفوی تهاجمی (Aggressive Portfolio): پرتفوی تهاجمی بر جفت ارزهای پرنوسان و اگزوتیک تمرکز دارد و در آن، از استراتژی‌های کوتاه مدت مانند اسکالپینگ و دی تریدینگ استفاده می‌شود. پرتفوی تهاجمی مناسب برای معامله‌گران با ریسک‌پذیری بالا و تجربه زیاد است.
• پرتفوی مبتنی بر اخبار (News-Based Portfolio): تمرکز پرتفوی اخبارمحور بر جفت ارزهایی است که به شدت تحت تأثیر اخبار اقتصادی و سیاسی قرار دارند. دارندگان این نوع پرتفوی  از تحلیل بنیادی و استراتژی‌های معاملاتی خبرمحور استفاده می‌کنند. پرتفوی مبتنی بر اخبار برای معامله‌گرانی که به دنبال کسب سود سریع از نوسانات بازار هستند، گزینه مناسبی است.
• پرتفوی همبستگی‌محور (Correlation-Based Portfolio): جفت ارزهایی را که همبستگی مثبت یا منفی با یکدیگر دارند، در سبد سرمایه‌گذاری همبستگی‌محور می‌گنجانند. هدف این نوع پرتفوی فارکس، کاهش ریسک و ایجاد تعادل در معاملات بوده و برای معامله‌گرانی مناسب است که به دنبال مدیریت هوشمند ریسک هستند.
• پرتفوی ترکیبی با سایر دارایی‌ها (Multi-Asset Portfolio): در پرتفوی ترکیبی، جفت ارزها را با سایر دارایی‌های مالی مانند طلا، نفت، شاخص‌های سهام و ارزهای دیجیتال ترکیب می‌کنند. با ساخت پرتفوی ترکیبی، وابستگی به یک بازار خاص کاهش می‌یابد. پرتفوی ترکیبی مناسب برای معامله‌گران پیشرفته است که به دنبال تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری خود هستند.

کدام نوع پرتفوی فارکس را انتخاب کنیم؟

• اگر به دنبال سود پایدار و ریسک کم هستید، پرتفوی محافظه‌کارانه یا متعادل مناسب شماست.
• اگر تجربه کافی و تحمل ریسک بالا دارید، پرتفوی تهاجمی یا مبتنی بر اخبار را انتخاب کنید.
• اگر مدیریت حرفه‌ای‌تری می‌خواهید، پرتفوی همبستگی‌محور یا چند ‌دارایی بهترین گزینه است.

چرا پرتفوی فارکس مهم است؟

اهمیت پرتفوی فارکس در مدیریت ریسک، بهینه‌سازی سود و دستیابی به اهداف معاملاتی از جنبه‌های مختلف بسیار زیاد است. مهم‌ترین دلایل کلیدی اهمیت پرتفوی در فارکس عبارتند از:

• کاهش ریسک
• مدیریت بهتر سود و زیان
• افزایش پتانسیل سودآوری
• انعطاف‌پذیری در شرایط مختلف بازار
• کاهش نوسانات پرتفوی
• حفظ سرمایه

کاهش ریسک

با تنوع دادن به جفت‌ ارزها، استراتژی‌ها و زمان‌بندی‌ها، می‌توان ریسک ناشی از نوسانات یک جفت ‌ارز خاص را کاهش داد. برای مثال، با داشتن جفت ‌ارزهای اصلی و اگزوتیک در پرتفوی، در صورت ضرر در یکی، دیگر جفت ‌ارزها ممکن است سودآور باشند. همچنین، ایجاد پرتفوی مبتنی بر همبستگی می‌تواند به کاهش ریسک کمک کند، زیرا جفت ‌ارزهایی با همبستگی منفی می‌توانند زمانی که یکی زیان می‌دهد، دیگری سود دهد.

مدیریت بهتر سود و زیان

داشتن یک پرتفوی متعادل با استراتژی‌های مختلف باعث می‌شود که کسب سود از فرصت‌های مختلف بازار امکان‌پذیر باشد و از زیان‌های سنگین جلوگیری شود. تخصیص سرمایه به دارایی‌های مختلف نیز کمک می‌کند تا در بازارهای مختلف و در شرایط متغیر اقتصادی، بازدهی بهتری کسب کنید.

افزایش پتانسیل سودآوری

با ایجاد پرتفوی از جفت ‌ارزهای مختلف و استراتژی‌های گوناگون، شما به فرصت‌های بیشتری برای سودآوری دست خواهید یافت. به عنوان مثال، با ترکیب استراتژی‌های کوتاه‌مدت (مثل اسکالپینگ) و بلندمدت (مثل پوزیشن تریدینگ) می‌توانید در هر شرایطی سود کنید. پرتفوی متنوع به شما این امکان را می‌دهد که از نوسانات بازار استفاده کنید و حتی در بازارهای پرریسک هم فرصت‌های سودآور پیدا کنید.

انعطاف‌پذیری در شرایط مختلف بازار

با داشتن چندین جفت ‌ارز مختلف در پرتفوی، در صورت تغییر شرایط اقتصادی یا نوسانات بازار، امکان سازگاری با شرایط جدید فراهم می‌شود. پرتفوی فارکس به شما امکان می‌دهد تا بر اساس اخبار اقتصادی، تغییرات نرخ بهره یا تصمیمات سیاسی، سریع‌تر واکنش نشان دهید و از این اطلاعات برای بهبود عملکرد پرتفوی خود استفاده کنید.

کاهش نوسانات پرتفوی

ترکیب جفت ‌ارزهای با نوسانات مختلف باعث می‌شود که کل پرتفوی کمتر تحت تأثیر تغییرات یک ارز خاص قرار گیرد. این کاهش نوسانات، مدیریت روانی سرمایه‌گذار را نیز ساده‌تر می‌کند. علاوه بر این، معامله در زمان‌های مختلف روز یا هفته و استفاده از استراتژی‌های متنوع، کمک می‌کند تا نوسانات در یک بازه زمانی خاص کمتر شود.

حفظ سرمایه

در پرتفوی فارکس می‌توان استراتژی‌هایی مثل معاملات مبتنی بر تحلیل بنیادی و استفاده از جفت ‌ارزهای کم‌نوسان را به کار گرفت تا از کاهش زیاد سرمایه جلوگیری شود. با تنظیم حد ضرر برای هر پوزیشن و داشتن یک پرتفوی بهینه، خطر از دست دادن بخش بزرگی از سرمایه به حداقل می‌رسد.

بیشتر بخوانید: آشنایی با اصطلاحات رایج فارکس

چگونه پرتفوی فارکس بسازیم؟

با تنظیم حد ضرر برای هر پوزیشن و داشتن یک پرتفوی بهینه، خطر از دست دادن بخش بزرگی از سرمایه به حداقل می‌رسد. ساخت پرتفوی فارکس شامل هشت مرحله اصلی است که عبارتند از:

1. تعیین اهداف و استراتژی‌ها
2. انتخاب جفت ارزها
3. تخصیص سرمایه
4. استفاده از استراتژی‌های مدیریت ریسک
5. نظارت و اصلاح پرتفوی
6. انتخاب ابزارهای تحلیلی
7. استفاده از لوریج و ابزارهای دیگر
8. ارزیابی عملکرد پرتفوی

تعیین اهداف و استراتژی‌ها

ابتدا باید هدف خود را از سرمایه‌گذاری در فارکس مشخص کنید. آیا به دنبال سود کوتاه‌مدت هستید یا بلندمدت؟ آیا می‌خواهید ریسک را به حداقل برسانید یا به دنبال کسب سود بالا هستید؟ همچنین، بسته به اهداف شما، استراتژی‌های مختلفی مانند اسکالپینگ، دی تریدینگ و… وجود دارد که از میان آن‌ها می‌توانید انتخاب کنید.

انتخاب جفت ارزها

بسته به استراتژی و سطح ریسک‌پذیری خود، انتخاب جفت ‌ارزهای مناسب می‌تواند به تعادل پرتفوی شما کمک کند. جفت ارزها به سه دسته اصلی، کراس و اگزوتیک طبقه‌بندی می‌شوند. جفت ارزهای اصلی شامل جفت ارزهایی مانند EUR/USD هستند که نقدینگی بالایی دارند و نوسانات آن‌ها کمتر است. جفت ارزهای کراس مانند AUD/JPY در مقایسه با جفت ارزهای اصلی نوسانات بیشتری دارند. جفت ارزهای اگزوتیک مانند USD/ZAR بسیار پرریسک بوده و نوسانات بالایی دارند.

تخصیص سرمایه

سرمایه خود را به صورت متوازن تخصیص دهید تا به هیچ کدام از جفت ارزها بیش از حد وابسته نباشید. به عنوان مثال، 40 درصد سرمایه را به جفت ارزهای اصلی، 30 درصد به جفت ارزهای فرعی و 30 درصد به جفت ارزهای اگزوتیک اختصاص دهید.

استفاده از استراتژی‌های مدیریت ریسک

حتما برای هر پوزیشن حد ضرر و حد سود تعیین نمایید تا از ضررهای سنگین جلوگیری کنید. در هر معامله، باید حداقل یک نسبت ریسک به ریوارد مناسب مانند 1:2 را رعایت کنید تا در بلندمدت به سود برسید. به علاوه، حجم هر معامله باید با توجه به اندازه پرتفوی شما و سطح ریسک‌پذیری تنظیم شود.

نظارت و اصلاح پرتفوی

بازار فارکس همیشه در حال تغییر است، بنابراین باید به طور منظم پرتفوی خود را بررسی کنید. در صورتی که شرایط بازار تغییر کند، باید آماده اصلاح یا تغییر دارایی‌های پرتفوی و استراتژی‌ها باشید.

انتخاب ابزارهای تحلیلی

دو ابزار اصلی برای تحلیل بازار دارید که عبارتند از تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال. تحلیل تکنیکال عبارت است از استفاده از نمودارها، اندیکاتورها و مدل‌های تکنیکال برای شناسایی روندها و نقاط ورود و خروج. تحلیل فاندامنتال یعنی پیگیری اخبار اقتصادی، تصمیمات بانک‌های مرکزی، نرخ بهره و داده‌های اقتصادی برای ارزیابی تأثیرات آن‌ها بر بازار.

استفاده از لوریج و ابزارهای دیگر

لوریج می‌تواند سود را افزایش دهد، اما باید به دقت از آن استفاده شود. برای کاهش ریسک، بهتر است از لوریج‌های پایین‌تر مانند 1:10 یا 1:20 استفاده کنید. توجه داشته باشید که برای هر جفت معاملاتی و شرایط بازار، لوریج را به گونه‌ای تنظیم کنید که از ریسک‌های بزرگ جلوگیری شود.

ارزیابی عملکرد پرتفوی

به طور منظم بازدهی پرتفوی را بررسی کنید تا ببینید آیا به اهداف مالی خود رسیده‌اید یا نیاز به اصلاح دارید. با ثبت تمام معاملات (ژورنال معاملاتی)، می‌توانید عملکرد خود را ارزیابی کنید و از اشتباهات گذشته درس بگیرید.

جمع‌بندی

پرتفوی فارکس مجموعه‌ای از جفت ‌ارزها، استراتژی‌های معاملاتی و ابزارهای مختلف مالی است که یک معامله‌گر در بازار فارکس برای کاهش ریسک و بهینه‌سازی بازده خود انتخاب می‌کند. هدف از ساخت پرتفوی فارکس، توزیع سرمایه به گونه‌ای است که ریسک به حداقل برسد و پتانسیل سود افزایش یابد. ساخت یک پرتفوی فارکس مؤثر نیازمند تنوع، مدیریت ریسک و استراتژی‌های دقیق است. هر معامله‌گر باید با توجه به سطح ریسک‌پذیری و اهداف مالی خود، پرتفوی مناسبش را طراحی کند. برای موفقیت در بازار فارکس، نظم و پایبندی به استراتژی‌های تعیین‌شده بسیار مهم است.