زمان مطالعه: 4 دقیقه

ساخت یک پرتفوی فارکس (Forex Portfolio) نیاز به توجه به چندین عامل دارد تا بتوانید یک استراتژی مدیریت سرمایه موثر و سازگار با اهداف و ریسک‌های شما داشته باشد. سپس مشخص کنید که چه هدف‌هایی از سرمایه‌گذاری در بازار فارکس دارید؛ آیا می‌خواهید درآمد ثابتی در ساخت  پرتفوی فارکس  داشته باشید، سرمایه‌گذاری خطرپذیر داشته باشید یا به دنبال ترکیبی از هر دو هستید. محقق شوید و تحلیل‌های بازار فارکس انجام دهید. یک استراتژی معاملاتی (تریدینگ) را تعیین کنید که با اهداف و سطح ریسک شما سازگار باشد. از انواع استراتژی‌های فارکس مانند تحلیل تکنیکالی، تحلیل اساسی، یا ترکیبی استفاده کنید. با پراپ ترید فاند مکس همراه باشید.

پرتفوی یا پورتفولیو (Portfolio) چیست؟

پرتفو (یا پرتفولیو) به مجموعه‌ای از دارایی‌ها، سرمایه‌گذاری‌ها یا دارایی‌های مالی اطلاق می‌شود که یک فرد یا سازمان در اختیار دارد. این مجموعه معمولاً از انواع مختلف دارایی‌ها مانند سهام، اوراق بهادار، املاک، یا دیگر انواع سرمایه‌گذاری‌ها تشکیل می‌شود. هدف از ایجاد یک پرتفو، تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری‌ها و کاهش ریسک‌های مرتبط با تغییرات بازار است.

یک پرتفو در فارکس ممکن است شامل معاملات خرید و فروش ارزهای مختلف با میزان متفاوت باشد. سرمایه‌گذاران معمولاً به دنبال تنوع و تعادل در پرتفوی خود هستند تا در مواجهه با نوسانات بازار، ریسک را کاهش دهند و عملکرد متوازنی داشته باشند.

به عنوان مثال، فکر کنید می‌خواهید یک سبد سرمایه با استفاده از ابزارهای مالی  برای خود درست کنید، در وهله اول باید بر اساس تحلیل‌ها، انتخاب جفت‌های ارزی مختلف برای ورود به سبد سرمایه‌گذاری. مثلاً EUR/USD، GBP/JPY و AUD/CHF.

سپس با تعیین نسبت سرمایه بین جفت‌های ارزی در سبد یا به عبارت دیگر، مقدار پولی که به هر جفت قصد دارید اختصاص دهید را برای خود تعیین کنید و با  تعیین استراتژی مدیریت ریسک برای حفظ سرمایه به معاملات خود برسید، این شامل تعیین استاپ‌لاس و لیمیت‌ها برای هر معامله است.

ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری در فارکس نیاز به دقت در تحلیل بازار، تعیین استراتژی‌های مدیریت ریسک و به‌روزرسانی منظم دارد و همچنین سعی کنید تعادلی بین ارزهای کم نوسان و پر‌نوسان در سبد خود برقرار کنید زیرا احتمال وجود یک پرتفوی با ریسک و سود‌های بالا اگر در سبد خود ایجاد کنید وجود دارد.

اهمیت پرتفوی فارکس 

پرتفوی فارکس یا مجموعه ارزی که یک سرمایه‌گذار در بازار فارکس نگه داری می‌کند، اهمیت بسیاری در دنیای مالی دارد. در زیر به برخی از اهمیت‌های پرتفوی فارکس اشاره شده است:

پرتفوی فارکس به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهد که تنوع در دارایی‌های ارزی ایجاد کند و بدین ترتیب ریسک‌های مختلف بازار را کاهش دهد. همچنین مدیریت پرتفوی فارکس به سرمایه‌گذار کمک می‌کند تا در برابر نوسانات بازار محافظت کرده و سرمایه خود را حفظ کند. ساخت یک پرتفوی فارکس به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهد تا اهداف سرمایه‌گذاری خود را مشخص کرده و به دنبال راه‌های مناسب برای رسیدن به آن اهداف باشد. با مدیریت پرتفوی، می‌توانید  هزینه‌های معاملاتی را بهبود بخشیده و بهینه سازی مدیریت هزینه‌های مرتبط با معاملات خود را انجام دهید.   

داشتن پرتفوی فارکس به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهد که بر تأثیرات اقتصادی، سیاسی و جهانی بر بازار فارکس توجه بیشتری داشته باشد. با تحلیل و مدیریت پرتفوی، سرمایه‌گذار می‌تواند ریسک‌های مختلف را شناسایی کرده و استراتژی‌های مدیریت ریسک مناسب را پیاده کند. ساخت یک پرتفوی فارکس امکان انتخاب و استفاده از استراتژی‌های معاملاتی مختلف را فراهم می‌کند، که می‌تواند به بهبود عملکرد سرمایه‌گذاری کمک کند. مدیریت پرتفوی یک فرایند آموزشی است و سرمایه‌گذار می‌تواند از تجربیات مختلف در بازار فارکس یاد بگیرد و بهترین راه‌حل‌ها و استراتژی‌ها را شناسایی کند. در نهایت، پرتفوی فارکس به عنوان یک ابزار مهم برای مدیریت سرمایه و تصمیم‌گیری در بازار ارزها، نقش اساسی و بسیار مهمی در تحقق اهداف سرمایه‌گذاری و مدیریت ریسک دارد.

نحوه ساختار یک پرتفوی متنوع برای معاملات فارکس 

ساختار یک پرتفوی متنوع برای معاملات فارکس نیازمند توجه به چند عامل است. در زیر، نحوه ساختار یک پرتفوی متنوع در معاملات فارکس توضیح داده شده است:

با تعین اهداف خود و  بر اساس تحلیل‌های تکنیکی و یا اساسی، ارزها را مورد ارزیابی قرار دهید. شناسایی ارزهایی که قابلیت رشد داشته و ریسک کمتری دارند، می‌تواند اساس ساخت پرتفولیو باشد. از ارزهای مختلفی استفاده کنید تا تنوع در پرتفوی  شما ایجاد شود. ارزهای اصلی مانند دلار آمریکا (USD)، یورو (EUR)، پوند استرلینگ (GBP) و ارزهای دیگر را در نظر بگیرید.ددر نظر داشته باشید که چگونه ارزها به یکدیگر ارتباط دارند. برخی ارزها ممکن است در معاملات متقابل باشند (مثل دلار کانادا و دلار آمریکا)، در حالی که برخی دیگر ممکن است ارتباط مستقیمی با یکدیگر نداشته باشند. مدام بازار را پیش‌بینی کنید و تحلیل‌های مداومی را انجام دهید تا بتوانید پرتفوی خود را به‌روز نگه دارید و به تغییرات بازار سریعاً واکنش نشان دهید. همواره در حال آموزش و به‌روزرسانی باشید و از تجربیات گذشته خود یاد بگیرید تا بهترین تصمیمات ممکن را برای پرتفوی خود بگیرید. به طور کلی، ساخت پرتفوی متنوع برای معاملات فارکس نیازمند بررسی دقیق بازار و درک عمیق از شرایط مالی و تحلیل‌های بازار است. همچنین، هر پرتفوی باید با توجه به هدف و سطح ریسک شما طراحی شود.

ساخت پرتفوی فارکس چه تاثیری بر سود یا ضرر معاملات دارد؟

سود یا ضرر در معاملات فارکس بسیار وابسته به عملکرد ارزهای مختلف در پرتفوی و تغییرات نرخ ارزها می‌باشد. 

1- سود

وقتی که نرخ ارزی که خریداری کرده‌اید، افزایش می‌یابد و ارز مقصد شما به ارز اولیه نسبت به دلار ارزش بیشتری پیدا می‌کند، شما سود کسب می‌کنید. در این حالت، با فروش ارز، شما مقدار بیشتری از ارز اولیه خود را دریافت می‌کنید تا وقتی خریداری کرده‌اید.

2- ضرر

اگر نرخ ارزی که خریداری کرده‌اید، کاهش یابد و ارز مقصد شما به ارز اولیه نسبت به دلار ارزش کمتری داشته باشد، شما ضرر می‌کنید. در این حالت، با فروش ارز، شما ممکن است مقدار کمتری از ارز اولیه خود را دریافت کنید تا زمانی که خریداری کرده‌اید.

بیشتر بخوانید: حد سود و حد ضرر در فارکس

3- معاملات بافت

در برخی از مواقع، نرخ ارزها تغییرات کمتری دارند و در بازه مشخصی حرکت می‌کنند. در این حالت، معاملات ممکن است به عنوان “معاملات بافت” شناخته شوند که به معنای عدم تغییر قابل توجه در نرخ ارزها است. در این حالت، سود و ضرر‌ها نیز کمتر از حد  ممکن است باشند.

استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک: معامله‌گران فارکس از ابزارهایی مانند “استاپ-لاس” و “حد سود” برای مدیریت ریسک استفاده می‌کنند. استاپ-لاس محدوده قیمتی است که شما تعیین می‌کنید تا در صورت افت ناگهانی نرخ ارز، معامله به طور خودکار متوقف شود و ضرر شما کاهش یابد. حد سود هم محدوده قیمتی است که برای فروش یا خرید اعمال می‌شود تا معامله به طور خودکار متوقف شود و سود شما ثبت شود.

برای افرادی که به دنبال سود و ضرر در معاملات فارکس هستند، اهمیت مدیریت ریسک و استفاده از ابزارهای مختلف در حین معاملات بسیار زیاد است. همچنین، توجه به تحلیل بازار و شرایط اقتصادی به عنوان عوامل مؤثر در تصمیم‌گیری معاملاتی نیز حائز اهمیت است.

تنوع در پرتفوی فارکس 

در ادامه، چند مرحله برای ساخت یک پرتفولیو متنوع  فارکس ذکر شده است:

1- تنوع پرتفولیو 

مطمئن شوید که پرتفولیو  شما حاوی ارزهای مختلف باشد. ترتیب دهید تا پرتفوی شما از نظر صنعت، منطقه جغرافیایی و ترکیب ارزها تنوع داشته باشد.

2- مدیریت ریسک

تعیین کنید چه مقدار سرمایه خود را برای هر معامله اختصاص می‌دهید. از ابزارهای مدیریت ریسک مانند استاپ-لاس (Stop-Loss) و حد سود (Take-Profit) استفاده کنید.

بیشتر بخوانید: مدیریت ریسک در فارکس

4- پیش بینی روند بازار

به‌روزرسانی با آخرین اخبار و رویدادها در سطح جهانی و اقتصادی باشید. تحلیل کنید که چگونه تأثیرات مختلف اقتصادی بر بازار فارکس خود دارد. همچنین متناسب با سبک معامله ، تعیین کنید که آیا معاملات کوتاه مدت (Day Trading) یا معاملات بلند مدت (Swing Trading) برای شما مناسب‌تر هستند.

5- مدیریت پرتفولیو

به‌روزرسانی پرتفولیو خود به مرور زمان و با تغییر شرایط بازار باشد و تصمیم بگیرید که آیا نیاز به اضافه کردن یا حذف ارزها از پرتفوی خود دارید. مهمترین نکته این است که هر پرتفوی فارکس باید با توجه به اهداف، تجربه، و سطح ریسک شما طراحی شود. 

مزایا و معایب ساخت یک پرتفوی متنوع 

ساخت یک پرتفوی متنوع در معاملات فارکس مزایا و معایب خاص خود را دارد. در ادامه به بررسی این مزایا و معایب می‌پردازم:

مزایا ساخت پرتفوی متنوع 

1- تنوع و کاهش ریسک

مزیت اصلی پرتفوی متنوع، کاهش ریسک است. با سرمایه‌گذاری در ارزهای مختلف، شما از تغییرات ناگهانی در یک بازار خاص محافظت می‌شوید. اگر یک ارز کاهش قیمت یابد، احتمالاً ارزهای دیگر می‌توانند این افت را جبران کنند.

2- مقاومت در برابر تغییرات بازار

پرتفوی متنوع می‌تواند مقاومت بیشتری در برابر تغییرات بازار داشته باشد. زیرا هر ارز متاثر از عوامل مختلفی است و این تنوع می‌تواند در مقابل نوسانات بازار مقاومت بیشتری ایجاد کند.

3- استفاده از فرصت‌های چندگانه

با داشتن پرتفوی متنوع، شما می‌توانید از فرصت‌های چندگانه در بازارهای مختلف بهره‌مند شوید. هر ارز ممکن است در یک زمان خاص افزایش قیمت داشته باشد و این به شما این امکان را می‌دهد که از تغییرات مختلف در بازار بهره‌مند شوید.

معایب ساخت پرتفوی متنوع

1- پیچیدگی مدیریت

با داشتن پرتفوی متنوع، مدیریت و نظارت بر هر ارز و معامله می‌تواند پیچیده‌تر شود. این ممکن است نیاز به زمان بیشتری برای تحلیل و مدیریت داشته باشد.

2- هزینه‌های معاملاتی

معامله در ارزهای مختلف ممکن است هزینه‌های معاملاتی را افزایش دهد. هر معامله به یک هزینه معاملاتی مرتبط است و با تعداد ارزها و معاملات متفاوت، هزینه‌ها نیز افزایش می‌یابد.

3- نیاز به تحلیل دقیق‌تر

برای بهره‌مندی کامل از پرتفوی متنوع، نیاز به تحلیل دقیق‌تر و فهم عمیق‌تر از بازارهای مختلف دارید. این ممکن است برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار یا علاقه‌مندانی که وقت محدودی دارند، چالش‌برانگیز باشد.

4- تاخیر در واکنش به تغییرات

به دلیل پیچیدگی مدیریت و نظارت بر پرتفوی متنوع، ممکن است وقتی که نیاز به واکنش سریع به تغییرات بازار هستید، تاخیر رخ دهد. در نهایت، تصمیم برای ایجاد پرتفوی متنوع بستگی به اهداف شخصی، سطح تجربه، و تحلیل بازار شما دارد. مهم است که هر کدام از مزایا و معایب را در نظر بگیرید و با توجه به شرایط خودتان تصمیم بگیرید.

جمع بندی 

ساخت پرتفوی فارکس با تنوع در سرمایه‌گذاری از طریق سرمایه‌گذاری در ارزهای مختلف، مزایا و معایب خود را دارد. این رویکرد امکان کاهش ریسک‌ها و محافظت در برابر تغییرات ناگهانی در بازارهای مالی را فراهم می‌کند. متنوع کردن پرتفوی فارکس این امکان را به سرمایه‌گذار می‌دهد که از فرصت‌های چندگانه در بازارهای مختلف بهره‌مند شود و در عین حال، مدیریت هزینه‌ها و استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک را برعهده دارد. از سوی دیگر، پیچیدگی مدیریت و هزینه‌های معاملاتی بالاتر می‌توانند چالش‌هایی را ایجاد کنند. اهمیت تحلیل دقیق و تفکر استراتژیک در این راهبرد نیز بر جلوه می‌آید. در نهایت، تصمیم بر اساس اهداف شخصی، سطح تجربه، و شرایط بازار باید گرفته شود.