پراپ تریدینگ شکلی از معاملات فارکس برای حمایت از معامله‌گرانی است که مهارت‌های لازم را دارند، اما سرمایه لازم را ندارند. در پراپ فرم، معامله‌گران می‌توانند از سرمایه شرکت پراپ برای ورود به بازار استفاده کنند. شرکتهای پراپ تریدینگ چالش‌های پولی را طراحی و ارائه می‌کنند که معامله‌گران می‌توانند با گذراندن این چالش‌ها و برآورده کردن شروط لازم، سرمایه زیادی را به دست آورند. در این میان، برخی پراپ تریدینگ‌ها با روش‌های مختلفی اقدام به کلاهبرداری می‌کنند، یعنی مثلاً پس از دریافت هزینه چالش، حسابی در اختیار معامله‌گران قرار نمی‌دهند یا شرایط را طوری دستکاری می‌کنند که نتوانید موفق شوید و یا مثلاً شرایط را طوری می‌چینند که در نهایت با نقض قوانین، حساب شما بسته شود. در اینجا، نگاهی به مقوله کلاهبرداری پراپ تریدینگ خواهیم داشت. با مجله پراپ فرم فانددمکس همراه باشید.
در سال‌های اخیر، با گسترش شرکتهای ارائه‌دهنده خدمات پراپ، این سؤال مطرح می‌شود که آیا اصلاً پراپ تریدینگ قانونی است؟
در حال حاضر، شرکتهای زیادی در حوزه خدمات پراپ تریدینگ فعالیت می‌کنند، اگرچه به طور کلی شاید نتوان مستندات کامل و واضحی در مورد فعالیت این دسته شرکت‌ها به دست آورد. علاوه بر این، مقررات مشخصی هم در این باره وجود ندارد. کم نبوده‌اند حتی شرکتهای پراپ بزرگی که در چند سال اخیر به همین دلایل از هم پاشیده‌اند.
با این حال، این به معنای غیرقانونی بودن پراپ تریدینگ نیست. برخی از شرکتهای پراپ فرم معروفی هستند که همانند بروکرها تحت نظارت سازمان‌های خاصی فعالیت می‌کنند و به نوعی رگوله شده‌اند. پس، در کل، در پاسخ به سؤالی که در ابتدا مطرح شد، میتوانیم بگوییم که پراپ تریدینگ غیرقانونی نیست، اگرچه همچنان ابهاماتی در این رابطه، به خصوص در داخل کشور، با توجه به محدودیت‌ها، وجود دارد.
کلاهبرداری در پراپ تریدینگ
پس از بحران مالی سال 2008، بانک‌های بزرگ و شرکتهای سرمایه‌گذاری که مسئول این رویداد فجیع شناخته شدند، مشکوک به معاملات پراپ غیرقانونی بودند که میلیاردها دلار به اقتصاد جهانی ضربه زدند. پس از آن بود که قانون ولکر وضع شد تا بانک‌ها و سایر مؤسسات مالی دیگر نتوانند مانند گذشته، شرکتهای پراپی را اداره کنند و از همین رو، اکثریت این فعالان اقدام به متوقف کردن معاملات پراپ کردند.
البته، اکنون چند سالی است که پراپ ترید دوباره بر سر زبان‌ها افتاده است، اما فعالان بزرگ دیگر نمی‌توانند در این حوزه مشارکت داشته باشند و اکنون تقریباً تمام فعالان حوزه پراپ، شرکتهای مستقل هستند.
از کجا بفهمیم شرکت پراپ کلاهبردار است؟
راه‌های مختلفی برای شناسایی و جلوگیری از کلاهبرداری‌های پراپ وجود دارد. در حالی که شرکتهای قانونی ارائه‌دهنده خدمات معاملات فارکس یک پلتفرم رقابتی برای ترید در سطح وسیع ارائه می‌دهند، اما کم نیستند شرکت‌هایی که برای نفع شخصی و با هدف کلاهبرداری وارد عرصه فعالیت می‌شوند. برای شناسایی این تقلب‌ها، باید تحقیقات کاملی انجام دهید و مشروعیت یک شرکت پراپ را تأیید کنید. در ادامه، به چند نشانه مهم اشاره خواهیم کرد که می‌توانند خبر از کلاهبردار بودن شرکت پراپ بدهند.
وبسایت غیرحرفهای و ضعیف
شرکتهای پراپ کلاهبردار معمولاً زمان زیادی را برای طراحی وبسایت و پلتفرم خود صرف نمی‌کنند. وب‌سایت‌های غیرحرفهای و ضعیف را به عنوان یک نشانه رایج کلاهبرداری در تأمین مالی فارکس در نظر بگیرید. به طور معمول، پلتفرم‌های کلاهبردار یک وب سایت با ساختار ضعیف و بدون شفافیت و خطاهای متعدد ارائه می‌دهند. در همین حال، شرکتهای قابل اعتماد برای طراحی وب‌سایت‌های با کیفیت، امن و با قابلیت پیمایش آسان، تلاش می‌کنند تا یک پلتفرم امن هم برای مشتریان خود فراهم کنند. همچنین، می‌توانید سیاست‌های تجاری یک شرکت پراپ را در وبسایت آن بررسی کنید. شرکتهای حرفه‌ای تأمین مالی فارکس به وضوح خط مشی‌ها، شرایط، ضوابط و شیوه‌های مدیریت ریسک را در سایت رسمی خود ترسیم می‌کنند.
درخواست واریزهای اولیه با مبالغ بالا
شرکتهای پراپ کلاهبردار همچنین ممکن است قبل از تأمین سرمایه حساب، از مشتریان درخواست واریزهای اولیه با مبالغ بالا را داشته باشند. این دسته کلاهبرداران اغلب برای سوء استفاده از معامله‌گران پراپ، هزینه‌های هنگفتی را طلب می‌کنند. به طور معمول، در ازای دسترسی کامل به سرمایه شرکت، از شما درخواست می‌شود که مبالغ بالایی را به عنوان سپرده اولیه واریز کنید. هنگامی که واریز را انجام دهید، ارتباطشان را با شما قطع می‌کنند.
ارائه نکردن حسابهای معاملاتی زنده
یک روش دیگر برای شناسایی کلاهبرداران در معاملات پراپ، ارزیابی پشتیبانی از حسابهای معاملاتی زنده یا ریل است. بسیاری از کلاهبرداران فقط حسابهای معاملاتی آزمایشی ارائه می‌کنند، حتی زمانی که چالش ارزیابی اولیه را با موفقیت پشت سر می‌گذارید. با این شرکت‌ها، سود شما بستگی به هزینه‌های دریافتی از چالش‌های سایر معامله‌گران بستگی دارد. یعنی، آن‌ها از معامله‌گران جدید برای چالش پراپ هزینه دریافت می‌کنند و آن مبالغ را به عنوان سود به شما می‌دهند. در واقع، با یک طرح پانزی سر و کار داریم. نهایتاً، زمانی که دیگر خبری از ثبت نام معامله‌گران جدید نباشد، پرداختی‌ها هم متوقف خواهند شد.
علاوه بر این، از شرکتهای پراپی که وعده بازده غیرمعقول را به شما می‌دهند، دوری کنید. بایستی مراقب هر شرکتی که بازده سود بالا را بدون هیچ گونه ریسک اساسی تضمین می‌کند، باشید. به طور معمول، اسکمرها از این مدل‌های کلاهبرداری سریع پولدار شدن برای فریب معامله‌گران بی‌تجربه استفاده می‌کنند. به خاطر داشته باشید که در فارکس هرگز نباید انتظار بازده تضمین‌شده 100 درصد را داشته باشید. این مسئله در مورد تمام شرکتهای پراپ صدق نمی‌کند.
مدل تقسیم سود نامشخص
در نهایت، مدل تقسیم سود نامشخص، شاخصه دیگری برای شناسایی کلاهبرداری پراپ تریدینگ است. کلاهبرداران ممکن است همیشه شفافیت لازم را در مورد نحوه پاداش دادن به عملکرد یک معامله‌گر ارائه نکنند. بدون هیچ ساختار شفافی، شرکتهای پراپ فرم کلاهبردار حتی ممکن است معاملات شما را دستکاری کنند و پوزیشن‌های برنده را به پوزیشن‌های بازنده تبدیل کنند. البته، اگر چنین باشد، احتمالاً حتی در صورت موفقیت، چنانچه بخواهید سود خود را برداشت کنید، با موانع بیشتری هم روبرو خواهید شد.
برای جلوگیری از افتادن در دام کلاهبرداری پراپ تریدینگ به چه نکاتی باید توجه کنیم؟
پیش از پیوستن به یک شرکت ارائه‌دهنده خدمات پراپ تریدینگ، معامله‌گران باید عواملی مانند رگوله، شهرت و اعتبار، گزینه‌های تأمین مالی، هزینه‌ها، قوانین، فناوری، پشتیبانی، میزان تقسیم سود، مدیریت ریسک، عملکرد و سازگاری با اهداف معاملاتی خود را در نظر بگیرند.
بررسی سوابق شرکت
اولین گام برای انتخاب شرکت پراپ، بررسی عمیق اعتبار و سابقه آن است. جایگاه شرکت در جامعه تجاری، قابلیت اطمینان و توانایی آن شرکت را برای حمایت از معامله‌گران خود در یک محیط تجاری نشان می‌دهد.
مطابقت با قوانین
رعایت قوانین نیز اهمیت زیادی برای انتخاب بهترین پراپ تریدینگ دارد. متعهد بودن شرکت به قوانین، یک محیط تجاری امن را برای معامله‌گران تضمین می‌کند. اطمینان حاصل کنید که شرکت با جدیت تمام مقررات مربوطه و هنجارهای این صنعت را دنبال می کند، زیرا نه تنها از فعالیت‌های معاملاتی شما محافظت می‌کند، بلکه همچنین نشان‌دهنده حرفه‌ای بودن شرکت است.
در دسترس بودن سرمایه
بررسی اینکه آیا شرکت می‌تواند سرمایه لازم برای استراتژی‌های معاملاتی شما را فراهم کند، ضروری است. تأمین مالی کافی می‌تواند پایه اصلی یک تجارت موفق باشد. میزان سرمایه‌ای که شرکت مایل به ارائه آن است را ارزیابی کنید و مطمئن شوید که با سبک و استراتژی معاملاتی شما مطابقت دارد.
فرآیند تأمین مالی
شرکتهای پراپ از روش‌های تأمین مالی متنوعی استفاده می‌کنند. به عوامل مهمی مانند اهداف سود، محدودیت‌های روزانه، مدت زمان ارزیابی، مدت قرارداد و حداکثر مبلغ تأمین سرمایه دقت کنید. فرآیند ارزیابی، که اغلب شامل چند مرحله مختلف است، با هدف سنجش مهارت‌های تجاری و توانایی‌های مدیریت ریسک شما انجام می‌شود.
تقسیم سود
تقسیم سود یکی دیگر از نکات مهم انتخاب شرکت پراپ است. بیشتر شرکتهای پراپ یک هدف سود ارائه کرده و سود را بین شرکت و معامله‌گر تقسیم می‌کنند، اما این نسبت‌ها می‌توانند متفاوت باشند. درک شرایط قبل از انجام تعهد ضروری است، زیرا آن‌ها مستقیماً بر میزان درآمد شما تأثیر می‌گذارند.
پشتیبانی مشتریان
پشتیبانی مشتریان قوی می‌تواند تجربه معاملاتی شما را تا حد زیادی بهبود بخشد. شرکت باید محیطی را ایجاد کند که در آن معامله‌گران بتوانند به تبادل ایده بپردازند و از همتایان خود دانش کسب کنند. علاوه بر این، ارائه خدمات سریع و کارآمد به مشتریان برای مشکلات فنی یا تجاری ضروری است.
پراپ فرم‌های کلاهبردار
Fidelcrest Trading Company: بروکر فیدل کرست یکی از فعالان بزرگ حوزه پراپ بود که با راه‌اندازی طرح پانزی، مسیر کلاهبرداری را در پیش گرفت. فیدل کرست به واسطه کارمزدهای ثبت نام کاربران جدید، سود معامله‌گران قدیمی را پرداخت می‌کرد. تا سال 2022 شرایط بر وفق مراد بود، اما در آن سال بسیاری از کاربران، به خصوص آن‌هایی که سود قابل توجهی از معاملات کسب کرده بودند، بسته شدن ناگهانی حسابهای خود را گزارش دادند. پس از انجام تحقیقات قانونی، مشخص شد که این بروکر حدود 8 میلیارد دلار کلاهبرداری کرده است. اگرچه مدیر عامل و دست‌اندرکاران این بروکر به پولشویی و کلاهبرداری متهم و دستگیر شدند، اما بیش از 50 هزار تریدر برای همیشه سرمایه خود را از دست دادند.
True Forex Funds: شرکت ترو فارکس فاندز در ابتدای فعالیت خود در سال 2021، یک بروکر فارکس معتبر با اسپردهای کم و اهرم بالا به نظر می‌رسید. اما در سال 2023 بود که به تدریج آمار اعتراضات کاربران افزایش یافت. کاربران از مشکلات در برداشت، دستکاری معاملات و اسلیپیج‌های ساختگی گزارش دادند. پس از انجام تحقیقات قضایی، کلاهبرداری این پلتفرم محرز شد. در نهایت، True Forex Funds در وبسایت خود رسماً اعلام ورشکستگی کرد و فعالیت‌های آن متوقف شدند.
Funded Academy: دفتر مرکزی شرکت فاندد آکادمی در استرالیا واقع شده است و همچنان خدمات پراپ تریدینگ را به مشتریان خود ارائه می‌دهد، اما شواهدی وجود دارد که خبر از فعالیت‌های کلاهبردارانه این پلتفرم می‌دهند. نخست، این پلتفرم تحت نظارت هیچ رگولاتوری معتبری فعالیت نمی‌کند. از طرفی، این شرکت در همان ابتدای مسیر یک حساب 2 میلیون دلاری را به مشتریان ارائه می‌دهد که بسیار وسوسه‌انگیز اما در عین حال، مشکوک است. همچنین، گزارش‌ها حکایت از بسته شدن ناگهانی کانال‌‌های پرداخت و عدم پاسخگویی پشتیبانی در اغلب اوقات دارند. کلاهبرداری پلتفرم Funded Academy محرز نشده است، اما با توجه به آنچه گفته شد، چنانچه قصد فعالیت در این پلتفرم را دارید، جوانب احتیاط را حتماً رعایت کنید.
Auto Prop Trader: این شرکت پراپ در سال 2018 راه‌اندازی شد و توانست با ارائه خدمات ترید خودکار و وعدههای سود کلان، مشتریان زیادی برای خود دست و پا کند. اما از سال 2019، گزارشاتی مبنی بر عدم پاسخگویی پشتیبانی، کارمزدهای پنهان، مشکلات کاربران در برداشت وجه، اقدامات مشکوک شرکت و نیز دستکاری پلتفرم معاملاتی باعث شد که توجه مقامات قضایی به Auto Prop Trader جلب شود. در تحقیقات، مشخص شد که این شرکت هیچ گونه رگوله‌ای ندارد و نهایتاً در سال 2020 در لیست سیاه پراپ فرم‌های کلاهبردار جای گرفت. شرکت ناگهان تعطیل شد و معامله‌گران زیادی یک شبه سرمایه‌‌های خود را از دست دادند.
این لیست فقط شامل تعداد محدودی از شرکتهای پراپ تریدینگ معروفی است که کلاهبردار از آب درآمده‌اند. چنانچه بخواهیم تمامی پراپ فرم‌های متقلب را در اینجا بگنجانیم، با لیستی بلند بالا طرف خواهیم شد.
فانددمکس با ثبت بین‌المللی خود در حوزه پراپ فرم، قادر به تأمین سرمایه لازم برای معامله‌گرانی است که مهارت ترید خوبی دارند، اما سرمایه لازم را ندارند. فانددمکس یک شرکت معتبر ثبت‌شده در کشور امارات متحده عربی است که با هدف تسهیل دسترسی ایرانیان داخل کشور به خدمات پراپ تریدینگ راه‌اندازی شده است. تجربه کاربری متفاوت و محیطی آسان برای انجام معاملات از ویژگی‌های بارز مجموعه فاندد مکس است. در راستای سهولت هر چه بیشتر شما عزیزان، پس از ثبت نام، مراحل ساخت و ارسال حساب به صورت اتوماتیک و ظرف چند ثانیه صورت می‌گیرد. شما به عنوان یک معامله‌گر فقط با اثبات مهارت و مدیریت سرمایه می‌توانید تا سقف ۲میلیون دلار سرمایه برای ترید دریافت کنید.
با پیوستن به فاندد مکس، این شانس را خواهید داشت تا با بهترین شرکت تجارت پراپ در داخل کشور، وارد دنیای معاملات جهانی شوید. پراپ فاندد مکس همواره تلاش می‌کند تا با سرمایه‌گذاری در فناوری‌های پیشرفته، بهترین تجربه معاملاتی را برای تریدرهای خود به ارمغان آورد.
امکان رشد حساب پراپ تا ۲ میلیون دلار
دریافت سرور اختصاصی پرسرعت
بازگشت هزینه خرید چالش تا سقف ۲۰۰ درصد
آموزش معاملات پراپ از مبتدی تا حرفه‌ای
تقسیم سود تا ۹۰ درصد به نفع معامله‌گران
امکان بیمه حساب پراپ برای اولین بار در ایران
پشتیبانی اختصاصی ۲۴ ساعته
تنوع حساب متناسب با سبک معاملاتی شما
امکان تأمین مالی مستقیم با استفاده از حساب مکس تریدر
سخن آخر
با گسترش محبوبیت پراپ تریدینگ، بلاشک به تعداد سودجویان و فرصت‌طلبانی که می‌خواهند با کلاهبرداری پولی به جیب بزنند نیز افزوده می‌شود. چنانکه در این مطلب اشاره کردیم، نشانههای مختلفی وجود دارد که می‌توانند خبر از کلاهبرداری پراپ تریدینگ بدهند. از همین رو، ابتدا، وبسایت شرکت پراپ را به دقت بررسی کنید و به دنبال فاکتورهایی مانند رگوله معتبر، سیاست‌های معاملاتی واضح، شهرت و اعتبار خوب و… باشید. زمانی که یک شرکت پراپ کارمزدهای غیرمنطقی بالاتری را دریافت می‌کند یا مثلاً از شما درخواست واریزهای اولیه با مبالغ بالا را دارد، بوی کلاهبرداری به مشام می‌رسد و باید مراقب باشید.
سؤالات متداول
آیا پراپ تریدینگ قانونی است؟
پراپ تریدینگ غیرقانونی نیست، اگرچه به طور کلی قوانین چندان شفاف و واضحی در این باره وجود ندارد.
از کجا بفهمیم یک شرکت پراپی کلاهبردار است؟
از جمله نشانههای شرکتهای پراپ کلاهبردار، میتوانیم به داشتن وبسایت غیرحرفهای و ضعیف، درخواست واریزهای اولیه با مبالغ بالا، ارائه نکردن حسابهای معاملاتی زنده، وعدههای غیرواقعی در مورد کسب سود و مدل تقسیم سود نامشخص را نام ببریم.
هنگام انتخاب شرکت پراپ به چه نکاتی باید توجه کنیم؟
برای انتخاب یک پراپ فرم معتبر، باید فاکتورهایی مانند سوابق شرکت، داشتن رگوله معتبر و مطابقت با قوانین، دسترس‌پذیری سرمایه، فرآیند تأمین مالی، خط مشی‌های واضح، مدل تقسیم سود مشخص و پشتیبانی مشتریان را بررسی کنید.
