با افزایش روزافزون محبوبیت ارزهای دیجیتال، معامله‌گران بیشتری وارد این عرصه می‌شوند. شاید یکی از مهم‌ترین سؤالات معامله‌گران جدید این باشد که بین صرافی و بروکر ارز دیجیتال، کدام را باید انتخاب کنند. صرافی‌ها و بروکرها دو رویکرد متفاوت را برای دسترسی به بازار رمزارز و انجام معاملات نشان می‌دهند. سناریوهای معاملاتی در هر کدام کمی متفاوت هستند و هر یک مزایا و معایب خود را دارند. بروکر کریپتو به عنوان یک واسطه بین مشتریان و بازار، تجارت غیرمستقیم را ممکن می‌سازد. صرافی کریپتو نیز به عنوان یک واسطه عمل می‌کند، اما منحصراً بین معامله‌گران. با مجله پراپ فاندد مکس همراه باشید تا به اتفاق ببینیم که تفاوت بروکر و صرافی ارز دیجیتال چیست.
صرافی ارزهای دیجیتال، بستری است که به کاربران امکان خرید، فروش و مبادله ارزهای دیجیتال را می‌دهد. صدها صرافی مختلف در سرتاسر جهان وجود دارند و به طیف گسترده‌ای از کاربران خدمات ارائه می‌دهند.
در صرافی‌های مختلف، پشتیبانی از ارزهای دیجیتال گوناگون متفاوت است و برخی ارزهای کوچک وجود دارند که فقط در بعضی صرافی‌ها می‌توانید به معاملات آن‌ها دسترسی داشته باشید. برخی صرافی‌ها همچنین به کاربران اجازه می‌دهند تا ارزهای فیات سنتی مانند دلار آمریکا یا یورو را با کریپتوکارنسی مبادله کنند.
با ادامه رشد و توسعه صرافی‌های ارزهای دیجیتال، بسیاری از آن‌ها ویژگی‌های جدیدی را برای جذب و حفظ مشتریان پیاده‌سازی میکنند. بسیاری از صرافی‌های بزرگ دارای قابلیت‌هایی مانند بازار NFT، دیفای، مسابقات ترید، استیکینگ و سایر ابزارهای نوآورانه برای بهبود تجربه کاربران هستند.
مزایای استفاده از صرافی ارزهای دیجیتال
صرافی‌های ارز دیجیتال مزایای مختلفی را برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران این دسته دارایی‌های دیجیتال ارائه می‌دهند، از جمله:
ترید مستقیم: شما می‌توانید به طور مستقیم ارزهای دیجیتال را در یک صرافی معامله کنید. این بدان معناست که می‌توانید یک ارز دیجیتال را با ارز دیجیتالی دیگر یا ارزهای فیات مبادله کنید.
تنوع: ار طریق ثبت نام در صرافی ارز دیجیتال، کاربران می‌توانند به طیف گسترده‌ای از ارزهای دیجیتال و جفت‌های معاملاتی به صورت یکجا دسترسی داشته باشند. به این ترتیب، مدیریت تمام سرمایه‌گذاری‌ها نیز ساده‌تر می‌شود.
نقدینگی: صرافی‌های کریپتو محبوبیت و کاربران زیادی دارند. به همین دلیل، حجم معاملات روزانه و نقدینگی بالایی، به ویژه در صرافی‌های بزرگ، وجود دارد. این امر خرید و فروش رمزارزها را با سرعت بالا و قیمت‌های رقابتی برای فعالان بازار آسان می‌سازد.
امنیت: صرافی‌های معتبر اهمیت زیادی برای تأمین امنیت قائل هستند. آن‌ها از اقدامات مختلفی برای محافظت از دارایی‌ها و وجوه کاربران استفاده میکنند، مثلاً ذخیره‌سازی سرد (Cold Storage) و احراز هویت دو مرحله‌ای.
قوانین و مقررات: برخی صرافی‌های بزرگ تحت نظارت سازمان‌های رگولاتوری معتبر فعالیت میکنند. این امر اطمینان خاطر بیشتری به کاربران می‌دهد و پلتفرم معاملاتی را به گزینه‌ای قابل اعتمادتر برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند.
هیچ راه حل کاملی برای تجارت ارزهای دیجیتال وجود ندارد، یعنی حتی بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال هم معایب خاص خود را دارند. از جمله معایب استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال، می‌توانیم به موارد زیر اشاره کنیم.
خطرات امنیتی: بله، ما در بالا به مزایای امنیتی صرافی ارز دیجیتال اشاره کردیم. با این حال، صرافی‌های کریپتو نیز در گذشته مورد هدف هکرها قرار گرفته‌اند که منجر به از دست رفتن میلیون‌ها دلار ارز دیجیتال شده است. این بدان معناست که آن‌ها همیشه 100 درصد امن نیستند.
کنترل محدود: کاربران صرافی‌های ارز دیجیتال برای ایمن نگه داشتن وجوه خود و انجام دقیق معاملات به صرافی متکی هستند. اگر می‌خواهید کنترل کاملی روی تجارت ارزهای دیجیتال به صورت ریل تایم داشته باشید، صرافی‌ها می‌توانند کنترل کاربر را محدود کنند.
ازکارافتادگی: اگرچه این اتفاق به ندرت می‌افتد، اما پلتفرم‌های معاملاتی ممکن است با مشکلات فنی مانند قطعی سیستم مواجه شوند. این امر باعث می‌شود که کاربران نتوانند به وجوه خود دسترسی داشته باشند یا در انجام معاملات با مشکل مواجه شوند.
فقدان مقررات شفاف: اگرچه برخی صرافی‌های بزرگ تحت نظارت ارگان‌های مشخصی فعالیت دارند، اما برخی این گونه نیستند یا مقررات شفافی وجود ندارد. این امر خطرات کلاهبرداری را افزایش می‌دهد.
بروکر ارز دیجیتال چیست؟
بروکر یا کارگزار ارز دیجیتال، شرکتی است که به عنوان واسطه بین فروشندگان و خریداران ارز دیجیتال عمل می‌کند. درست مانند کارگزاران بازارهای سنتی مثل سهام، بروکر کریپتو به معامله‌گران کمک می‌کند تا ارزهای دیجیتال مختلف را بخرند و بفروشند. بروکرها معمولاً در ازای هر معامله، هزینه‌ای را به عنوان کمیسیون دریافت میکنند. بروکرهای ارز دیجیتال همچنین ممکن است خدمات اضافی مانند ارائه مشاوره معاملاتی و آنالیز بازار را به سرمایه‌گذاران ارائه دهند.
به علاوه، معامله‌گران می‌توانند به خدمات معاملات مشتقه مانند معاملات فیوچرز ارزهای دیجیتال، قراردادهای آپشن و معاملات CFD از طریق بروکرها دسترسی داشته باشند. با استفاده از معاملات مشتقه، معامله‌گران می‌توانند با پیش‌بینی روند قیمت، بدون به دست آوردن مالکیت واقعی دارایی‌ها، سود ببرند. پرکاربردترین رویکرد برای بروکرهای ارز دیجیتال، تجارت ارزهای دیجیتال بر اساس نوسانات قیمت است. کارگزاران به جای خرید و فروش مستقیم رمزارزهایی مانند بیت کوین، اتریوم و…، از قراردادهای CFD برای پیش‌بینی قیمت و کسب سود بالقوه استفاده میکنند.
مزایای استفاده از بروکر ارز دیجیتال
راحتی: خرید و فروش ارزهای دیجیتال از طریق یک کارگزار اغلب راحت‌تر از استفاده از یک صرافی غیرمتمرکز است، به خصوص برای مبتدیان.
امنیت: بروکرهای ارز دیجیتال معمولاً امنیت بهتری را نسبت به صرافی‌های غیرمتمرکز ارائه می‌دهند. این امر به ویژه برای معامله‌گرانی که مبالغ زیادی را سرمایه‌گذاری میکنند، بسیار مهم است.
قوانین و مقررات: همه کارگزاران ارزهای دیجیتال تحت نظارت سازمان‌های مالی فعالیت میکنند. به این ترتیب، یک سطح حفاظتی اضافی برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌شود.
آموزش: برخی از کارگزاران منابع آموزشی و آنالیز بازار را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند تا به آن‌ها برای تصمیم‌گیری آگاهانه‌تر کمک کنند.
معاملات CFD: انجام معاملات CFD با بروکرها تجربه آسان‌تری را رقم می‌زند.
پشتیبانی: بروکرهای رمزارز معمولاً سطح بالاتری از پشتیبانی را ارائه می‌دهند و اغلب به شکل 24 ساعته در 7 روز هفته در دسترس هستند.
معایب استفاده از بروکر ارز دیجیتال
هزینه: کارگزاران اغلب هزینه‌های بالاتری نسبت به صرافی‌های غیرمتمرکز دریافت میکنند که می‌تواند تأثیر زیادی روی سودآور شما، به خصوص برای معاملات بزرگ، داشته باشد.
انتخاب محدود: همه بروکرها، خدمات معاملات ارز دیجیتال را ارائه نمی‌دهند. بنابراین، مهم است کارگزاری را انتخاب کنید که از ارزهای دیجیتال مد نظرتان پشتیبانی کند.
کنترل محدود: هنگامی که وجوه خود را به یک کارگزار واگذار می‌کنید، کنترل خود را روی حرکات سرمایه‌گذاری از دست می‌دهید. شما همچنین به اقدامات امنیتی بروکر وابسته هستید.
عدم مبادله مستقیم: معامله‌گرانی که از بروکرها استفاده میکنند، فرصت معامله مستقیم ارزهای دیجیتال و ارزهای فیات را نخواهند داشت.
تفاوت بروکر و صرافی ارز دیجیتال
در حالی که هم کارگزاران و هم صرافی‌ها دروازه‌های مشابهی را برای ورود به بازار کریپتو ارائه می‌دهند، اما عملکرد آن‌ها متفاوت است. از همین رو، مهم است که معامله‌گران جدید تمام تفاوت‌های بین این گزینه‌ها را درک کنند، زیرا رویکردی که در پیش خواهند گرفت، می‌تواند منجر به تجربه‌ای کاملاً متفاوت در معاملات شود. در ادامه، به برخی از تفاوت‌های کلیدی بین صرافی و بروکر ارز دیجیتال اشاره شده است:
روشهای معاملاتی
ترید مستقیم
تنوع ارزهای دیجیتال
انواع سفارشات
امنیت و مقررات
نقدینگی
1- روشهای معاملاتی
اول از همه، روشهای معاملاتی مورد استفاده توسط کارگزاران و صرافی‌ها به طور معمول کاملاً متفاوت است. سواپ کردن (Swapping) یک روش معاملاتی کلاسیک است که توسط صرافی‌های ارز دیجیتال استفاده می‌شود و برای معاملات با مقادیر کم پول مناسب است. در مقابل، بروکرها معمولاً از رویکرد متفاوتی به نام معاملات اهرمی استفاده میکنند. این روش به مشتریان اجازه می‌دهد تا از سرمایه بروکر برای انجام معاملات با حجم بالاتر استفاده کنند. بنابراین، تفاوت اصلی بین صرافی‌ها و کارگزاران در این است که صرافی‌ها امکان مبادله مستقیم رمزارزها را می‌دهند.
2- ترید مستقیم
صرافی‌ها راهی برای معاملات مستقیم معامله‌گران با یکدیگر ارائه می‌دهند. در اینجا، صرافی در واقع یک پلتفرم است که امکان انجام معامله را فراهم می‌کند. از سوی دیگر، کارگزاران نقش عملی‌تری در تسهیل این معاملات دارند. با یک کارگزار، معامله‌گران از بروکر به عنوان واسطه برای دسترسی به بازارهای کریپتو استفاده میکنند. با بروکر، معامله‌گران بر اساس قیمت‌های تعیین‌شده توسط کارگزار، دارایی‌های کریپتو را خرید و فروش میکنند.
3- تنوع ارزهای دیجیتال
در اکثر موارد، صرافی‌های ارز دیجیتال از طیف گسترده‌تری از ارزهای دیجیتال موجود پشتیبانی میکنند، زیرا معامله‌گران می‌توانند مستقیماً با یکدیگر ارتباط برقرار کنند. در مورد بروکرها، نوع معاملات ارز دیجیتال پشتیبانی‌شده به بروکر بستگی دارد، بنابراین معمولاً بسیار محدودتر هستند. به طور معمول، به معاملات ارزهای دیجیتال بزرگ مانند بیت کوین، اتریوم و… می‌توانید در بروکرهایی که از معاملات ارز دیجیتال پشتیبانی میکنند، دسترسی داشته باشید. با این حال، برخی از بروکرها از ارزهای دیجیتال دیگر، به خصوص ارزهای کوچک، پشتیبانی نمی‌کنند.
4- انواع سفارشات
صرافی‌ها معمولاً از طیف گسترده‌ای از انواع سفارش‌ها مانند سفارش‌های محدود، سفارش‌های بازار، سفارش‌های استاپ لاس و معاملات مارجین پشتیبانی میکنند. یک تفاوت بین بروکر و صرافی ارز دیجیتال به همین نوع سفارشات برمی‌گردد که به طور کلی، آزادی بیشتری را در اختیار معامله‌گر قرار می‌دهد. اما از آنجایی که بروکرها به عنوان یک واسطه عمل میکنند، می‌توانند در رابطه با استراتژی‌های معاملاتی و انواع سفارش‌های موجود عملکرد دقیق‌تری داشته باشند.
صرافی‌های ارز دیجیتال عموماً امنیت کمتری نسبت به کارگزاران دارند. این بدان خاطر است که مقررات بسیار کمتری در رابطه با نحوه عملکرد صرافی‌ها در مقایسه با بروکرها وجود دارد. در حالی که کارگزاران همیشه تحت نظارت ارگان‌های مالی فعالیت میکنند، اما این در مورد صرافی‌ها همیشه صادق نیست. صرافی‌ها همچنین به دفعات مورد هدف حملات هک قرار گرفته‌اند. اگر از صرافی‌های ارز دیجیتال استفاده می‌کنید، مسئولیت حفظ سرمایه به عهده خود شماست. در طرف مقابل، بروکرها علاوه بر امنیت بالاتر، در برخی موارد، خدمات بیمه وجوه مشتریان را نیز ارائه می‌دهند.
6- نقدینگی
معامله‌گران بزرگ اغلب استفاده از صرافی‌ها را ترجیح می‌دهند، زیرا این پلتفرم‌ها نقدینگی بیشتری نسبت به بروکرهای ارز دیجیتال دارند. البته، به طور کلی، این مورد بستگی به بروکر و صرافی دارد. با این حال، چنانچه به دنبال انجام معاملات بزرگ با ارزهای دیجیتال هستید، استفاده از پلتفرم‌های معاملاتی صرافی‌ها می‌تواند کار را آسان‌تر کند.
سخن آخر
به عنوان یک معامله‌گر جدید، انتخاب بین صرافی و کارگزار، تصمیم بزرگی است. هر یک مزایا و معایب خاص خود را دارند. با این حال، به طور کلی، این باور وجود دارد که بروکرهای ارز دیجیتال گزینه بهتری برای معامله‌گران این دسته دارایی‌های دیجیتال هستند. بروکرها معمولاً امنیت بالاتری دارند. همچنین، معامله‌گران می‌توانند ارزهای دیجیتال را با قیمت تعیین‌شده توسط کارگزار خرید و فروش کنند که در مقایسه با انجام معاملات در صرافی، رویکرد آسان‌تری است. با این حال، صرافی‌ها تنوع بسیار بیشتری از ارزهای دیجیتال را برای انجام معاملات ارائه می‌دهند. ما در این مطلب، به بررسی تفاوت بروکر و صرافی ارز دیجیتال پرداختیم، اما در نهایت، انتخاب به عهده شماست.
سؤالات متداول
صرافی ارز دیجیتال چیست؟
صرافی ارز دیجیتال، بستری است که امکان مبادلات مستقیم ارزهای دیجیتال را بین کاربران فراهم می‌کند.
بروکر ارز دیجیتال چیست؟
بروکر یا کارگزار ارز دیجیتال، شرکتی است که به عنوان واسطه بین فروشندگان و خریداران ارز دیجیتال عمل می‌کند.
تفاوت بروکر و صرافی ارز دیجیتال چیست؟
تفاوت بروکر و صرافی ارز دیجیتال در روشهای معاملاتی، قابلیت ترید مستقیم، تنوع ارزهای دیجیتال، انواع سفارشات، امنیت و مقررات، نقدینگی و تجربه معاملاتی است.
