بروکر فارکس چیست؟ | چگونه یک بروکر فارکس معتبر انتخاب کنیم؟

بروکر فارکس چیست ؟ 
زمان مطالعه: 4 دقیقه

بروکر فارکس (Forex Broker) یک شرکت ارائه‌دهنده خدمات مالی است که دسترسی معامله‌گران را به بستری برای خرید و فروش ارزهای خارجی فراهم می‌کند. خود واژه فارکس مخفف Foreign Exchange به معنای مبادله ارزهای خارجی است. معاملات در بازار فارکس همیشه به صورت جفت (Pair) انجام می‌شود، یعنی ارزش یک ارز یا دارایی در مقابل یک ارز پایه دیگر سنجیده می‌شود. کارگزاران فارکس به عنوان واسطه‌های اصلی بین معامله‌گران و بازار، نقش مهمی را در تسهیل دسترسی معامله‌گران به بازارهای مالی فارکس ایفا می‌کنند. از همین رو، انتخاب بروکر فارکس مناسب اهمیت زیادی به خصوص برای کسانی مانند کاربران ایرانی دارد که با تحریم‌های بین‌المللی روبرو هستند.

بروکر فارکس چیست؟

بروکر فارکس چیست؟

همانطور که در ابتدا اشاره شد، کارگزار یا بروکر فارکس (بروکر FX) یک شرکت خدمات‌دهنده مالی است که ارزهای خارجی را از طرف مشتریان خود خرید و فروش و در قبل این خدمات کمیسیون دریافت می‌کند. البته، امروزه دیگر کارگزاران آنلاین بسیاری وجود دارند که پلتفرم‌های معاملاتی را به شما ارائه می‌دهند تا خودتان معامله کنید. به طور کلی، کارگزار فارکس معمولاً نهادی است که عملیات خرید و فروش ارزهای خارجی را برای شما به عنوان یک معامله‌گر تسهیل می‌کند.

کارگزاران به عنوان یک واسطه‌گر مالی، پوزیشن‌های معاملاتی خریداران را با فروشندگان تطبیق می‌دهند. یک کارگزار که به عنوان بازارساز (Market Maker) نیز شناخته می‌شود، بسترهای خرید و فروش را برای مبادلات ارزهای خارجی در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد.

انواع بروکر فارکس

بروکرهای فعال در بازار فارکس به دو دسته اصلی طبقه‌بندی می‌شوند که عبارتند از:

  • بروکرهای با میز معاملاتی (Dealing Desk)
  • بروکرهای بدون میز معاملاتی (No Dealing Desk)

بروکر فارکس Dealing Desk

بروکرهای دارای میز معاملاتی یا Dealing Desk که با عنوان کارگزاران بازارساز نیز شناخته می‌شوند، یک اسپرد ثابت برای خرید و فروش ارزها تعیین می‌کنند. اغلب، معامله‌گران و سرمایه‌گذاران نهادی از بروکرهای Dealing Desk استفاده می‌کنند، زیرا آن‌ها بازار خودشان را برای تجارت مشتریان ایجاد می‌کنند.

بروکر فارکس No Dealing Desk

بروکرهای فاقد میز معاملاتی، قیمت ارزها از سوی مؤسسات مالی مختلف مانند بانک‌ها را آنالیز کرده و بهترین مظنه را به معامله‌گران منتقل می‌کنند. کارگزاران No Dealing Desk در بین سرمایه‌گذاران فردی یا معامله‌گران خرد رایج‌تر هستند، زیرا دسترسی به سیستم بین بانکی و انجام معاملات برای آن‌ها سخت‌تر است.

بیشتر بخوانید: آموزش افتتاح حساب در فارکس

بروکرهای فارکس چگونه درآمد کسب می‌کنند؟

کارگزارن فعال در بازار فارکس اساساً به دو صورت زیر درآمد کسب می‌کنند:

  • اسپرد
  • کمیسیون

به عنوان مثال، جفت ارز یورو به دلار را در نظر بگیرید. قیمت پیشنهادی خرید برای دلار 1.20010 و قیمت پیشنهادی فروش 1.20022 است. اسپرد بین قیمت‌های پیشنهادی برای خرید و فروش 0.00012 است که 1.2 پیپ خوانده می‌شود. زمانی که یک معامله‌گر پوزیشن معاملاتی باز می‌کند و بعداً معامله را می‌بندد، کارگزار فارکس آن مقدار اسپرد را دریافت می‌کند.

ثانیاً، برخی از کارگزاران هزینه‌ اضافی برای معاملات تحت عنوان کارمزد یا کمیسیون دریافت می‌کنند. برخی بروکرها برای هر تراکنش به طور جداگانه و شناور کمیسیون دریافت می‌کنند، در حالی که برخی دیگر ممکن است یک رقم ثابت را برای هر معامله با توجه به نوع حساب معاملاتی دریافت کنند. به علاوه، برخی کارگزاران ممکن است در ازای دسترسی به رابط‌های نرم‌افزاری یا مثلاً امکانات معاملاتی خاص، هزینه جداگانه دریافت کنند.

امروزه، رقابت شدیدی بین کارگزاران فارکس وجود دارد و اکثر شرکت‌ها سعی دارند با حذف هزینه‌های اضافی، مشتریان بیشتری را جذب کنند. در حال حاضر، کارگزاران زیادی وجود دارند که هیچ گونه کمیسیونی از مشتریان خود دریافت نمی‌کنند و سعی در ارائه اسپردهای رقابتی دارند.

چگونه یک بروکر فارکس معتبر انتخاب کنیم؟

نکات انتخاب بروکر فارکس معتبر

بازار فارکس بزرگترین بازار مالی جهان بوده و دارای نقدینگی و بالطبع نوسانات زیادی است، بنابراین باید بروکری را انتخاب کنید که بتوانید به آن اعتماد کنید. در اینجا، به نکات انتخاب بروکر فارکس مناسب می‌پردازیم.

  • مطابقت با قوانین (رگوله)
  • مقدار اهرم و مارجین
  • نرخ اسپرد و کمیسیون
  • واریز و برداشت
  • پلتفرم‌های معاملاتی
  • بازارها و دارایی‌های قابل معامله
  • ابزارهای آموزشی در دسترس
  • خدمات مشتریان

مطابقت با قوانین

اولین و مهم‌ترین فاکتور برای انتخاب بروکر فارکس، رگوله آن است. بهتر است بروکری را انتخاب کنید که دارای مجوزهای سطح بالایی باشد. هر چه تعداد رگوله سطح بالای یک بروکر فارکس بیشتر باشد، با اطمینان خاطر بیشتری می‌توانید در آنجا فعالیت کنید. بروکر در واقع شریک مالی شماست و قطعاً هرگز نمی‌خواهید این شراکت را با کسی شروع کنید که اعتبار پایینی دارد.

مقدار اهرم و مارجین

اهرم یا لوریج یکی از ویژگی‌های مهم در معاملات فارکس است. حداکثر لوریج قابل دسترس تعیین می‌کند که تا چه اندازه می‌توانید پوزیشن‌های بزرگتری نسبت به سرمایه اولیه خود باز کنید. البته، لوریج بالاتر به معنای ریسک بیشتر نیز است و باید مدیریت ریسک مؤثری برای کاهش احتمال زیان داشته باشید. در برخی کارگزاری‌ها، محافظت از بالانس منفی نیز وجود دارد، به این معنی که نمی‌توانید بیشتر از موجودی حسابتان ضرر کنید.

نرخ اسپرد و کمیسیون

در برخی از کارگزاری‌های فارکس، هیچ کمیسیونی از معامله‌گران دریافت نمی‌شود. البته، اسپرد در تمام کارگزاری‌ها وجود دارد و فقط مقدار آن متفاوت است. توجه داشته باشید که مقدار اسپرد تا حد زیادی توسط شرایط اقتصادی بازار تعیین می‌شود. برخی کارگزاری‌ها اسپرد ثابت و برخی دیگر اسپرد شناور دارند. همچنین، مقدار اسپرد در یک بروکر برای جفت‌های معاملاتی مختلف و با توجه به نوع حساب معاملاتی ممکن است متفاوت باشد.

واریز و برداشت

روش‌ها و محدودیت‌های واریز و برداشت یکی دیگر از فاکتورهای مهم انتخاب بروکر فارکس است. برخی کارگزاری‌ها محدودیتی برای واریز اولیه ندارند و حتی با تنها یک دلار نیز می‌توانید معاملات خود را آغاز کنید. روش‌های متنوع واریز و برداشت از طریق ارزهای دیجیتال نیز در بسیاری از بروکرهای فارکس در حال حاضر وجود دارد. زمان پردازش درخواست‌های برداشت در بروکرهای مختلف تفاوت دارد و بعضاً کارمزد نیز دریافت می‌شود.

پلتفرم‌های معاملاتی

همه کارگزاران از نوعی پلتفرم معاملاتی استفاده می‌کنند، اما همه پلتفرم‌ها به شکل یکسان ایجاد نمی‌شوند و همه کارگزاران انواع پلتفرم‌های یکسانی برای انتخاب ندارند. از محبوب‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی فارکس می‌توانیم متاتریدر 4 و متاتریدر 5 را نام ببریم. تقریباً همه بروکرهای فارکس از یکی از این پلتفرم‌ها یا هر دوی آن‌ها پشتیبانی می‌کنند.

بازارها و دارایی‌های قابل معامله

تعداد بازارها و دارایی‌های در دسترس برای معامله فاکتور دیگری است که برای انتخاب کارگزار فارکس باید مد نظر داشته باشید. این بدان خاطر است که هر جفت معاملاتی مزایا و معایب خاص خود را دارد. در برخی کارگزاری‌ها، بسته به نوع حساب معاملاتی، می‌توانید به حتی تا بیش از 1000 نماد معاملاتی دسترسی داشته باشید.

ابزارهای آموزشی در دسترس

یافتن یک کارگزار آنلاین که مواد و منابع آموزشی زیادی را در فارکس ارائه می‌دهد نیز مفید است. به عبارت ساده‌تر، هر چه اطلاعات بیشتری در مورد تجارت فارکس داشته باشید، احتمال موفقیت شما در معاملات بیشتر خواهد بود. علاوه بر این، شما می‌توانید در اکثر کارگزاری‌های فارکس، با افتتاح حساب دمو، قبل از ورود به بازار، مهارت‌های خود را بسنجید.

خدمات مشتریان

خدمات مشتریان نیز یک فاکتور مهم برای انتخاب بروکر فارکس است. پشتیبانی 24 ساعته مشتریان به خصوص برای معامله‌گرانی که ممکن است معاملات نامنظمی داشته باشند، بسیار مهم است. برخی کارگزاران خدمات پشتیبانی خود را به صورت 24/7 در تمامی روزهای هفته (حتی روزهای تعطیل) به صورت آنلاین و با پشتیبانی از چندین زبان ارائه می‌دهند.

بیشتر بخوانید: آموزش ساخت پرتفوی فارکس

بهترین بروکرهای فارکس در جهان

بهترین بروکرهای فارکس در جهان

نخستین مرحله مهم برای ورود به بازار فارکس، انتخاب یک بروکر مطمئن است. انتخاب بروکر مناسب، یک فاکتور مهم برای موفقیت در بازار ارزهای خارجی است. درک بهتر نیازهای سبک سرمایه‌گذاریتان می‌تواند به شما برای انتخاب بهترین کارگزار فارکس کمک کند.

بهترین کارگزاری فارکس در سال 2024

  • IG
  • Interactiver Brokers
  • Saxo
  • CMC Markets
  • FOREX.com
  • Charles Schwab
  • City Index
  • XTB
  • eToro

بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان

با توجه به تحریم‌های بین‌المللی، استفاده از بروکرهای فارکس و در نتیجه سهولت دسترسی به بازارهای مالی جهانی برای ایرانیان به یک مشکل تبدیل شده است. از همین رو، تعداد زیادی از کارگزاران برتر فارکس به ایرانیان خدمات ارائه نمی‌دهند. اما هنوز هم کارگزاران موفق و معتبری وجود دارند که می‌توانید با ثبت نام و احراز هویت، وارد معاملات فارکس شوید. برخی از این کارگزاران، خدمات واریز و برداشت ریالی و حتی پشتیبانی مشتریان به زبان فارسی را نیز ارائه می‌دهند.

  • بروکر آلپاری
  • بروکر آمارکتس
  • بروکر اوتت مارکتس
  • بروکر یو اس جی اف ایکس
  • بروکر روبو فارکس
  • بروکر فیبو گروپ
  • بروکر لایت فارکس
  • بروکر اوپو فایننس
  • بروکر آرون گروپس
  • بروکر ویندزور

سخن آخر

بروکر فارکس یک شرکت یا مؤسسه ارائه‌دهنده خدمات مالی است که دسترسی معامله‌گران را به بازارهای فارکس فراهم می‌کند. به عبارت دیگر، بروکر فارکس به عنوان پل ارتباطی بین معامله‌گران و بازار ارزهای خارجی عمل می‌کند و انتخاب بروکر فارکس یکی از مهم‌ترین مراحل برای ورود به بازار فارکس و فعالیت در آن است. برای انتخاب یک بروکر فارکس مناسب، بایستی به فاکتورهای مختلفی چون رگوله و اعتبار بروکر، مقدار لوریج، اسپرد و کمیسیون، بازارهای در دسترس، پشتیبانی مشتریان و… توجه داشته باشید.

سؤالات متداول

تفاوت بروکر و صرافی چیست؟

تفاوت بروکر و صرافی در نقش آن‌ها است. بروکر به عنوان یک واسطه بین شما و بازار عمل می‌کند و سفارشات خرید و فروش را تطبیق می‌دهد. در مقابل، صرافی پلتفرمی برای معامله مستقیم بین خریداران و فروشندگان است.

انتخاب بهترین بروکر فارکس به چه عواملی بستگی دارد؟

انتخاب بهترین بروکر فارکس به عوامل مختلفی مانند نوع معاملات، استراتژی معاملاتی، سپرده اولیه، اسپرد و کمیسیون، روش‌های واریز و برداشت، بازارهای در دسترس و… بستگی دارد. همچنین، از مهم‌ترین نکات انتخاب بروکر مناسب، رگوله آن است.

انواع بروکر فارکس کدامند؟

بروکرهای فارکس به دو دسته اصلی طبقه‌بندی می‌شوند که عبارتند از بروکرهای با میز معاملاتی (Dealing Desk) و بروکرهای بدون میز معاملاتی (No Dealing Desk).

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *